PPP现状和业务开发思路讲稿民生.ppt

PPP 现状和业务开发思路 2015 年 12 月 PPP 合作一般要求 AA 以上政府平台担保和回购，市级财政出财政资金支持承诺函， 人大出预算决议。成本从 6-8 不等，视具体地区、平台公司资质、项目未来现金流 等综合考虑，既可以出资本金部分（明股实债，要求回购退出），也可以出项目 贷款债权部分，原则都可以探讨 目录 03 业务开发思路 01 PPP 情况介绍 02 PPP 业务的广阔市场 04 成功案例分析 01 PPP 情况介绍 01 PPP 情况介绍 今年前 3 个季度，地方投资较上年同期增长 10.7% ，但低于 2013-2014 年同 期 15.9% 的增速。这导致全国总投资增长率从上年的 15.7% 降至 10.3% ( 图 表 1) 。投资增速放缓进而将会影响经济增长。 01 PPP 情况介绍 01 PPP 情况介绍 01 PPP 情况介绍 01 PPP 情况介绍 01 PPP 情况介绍 优点 缺点 对政府 1 、拓宽资金来源； 2 、降低政府风险； 3 、发挥外资和民营机构的能动性； 4 、合理利用资源； 1 、承担政治 & 信誉风险； 2 、外汇（让外商参与时）风 险； 3 、因商业化后使用价格提升 造成国民不满的风险； 4 、加大政府负担的风险； 对主办人（如承 包商） 1 、充分利用项目经济状况的弹性； 2 、降低债务负担； 3 、部分项目可享税收减免； 4 、提高项目主办人的谈判地位； 5 、减少项目主办人的政治风险； 1 、融资成本较高； 2 、收益的不确定性大； 3 、合同文件繁多； 4 、融资杠杆能力不足； 5 、适用范围有限； 对放贷方 1 、承担同样风险却收益率较高； 2 、易于评估中等信用借款方风险； 3 、提供良好的投资机会； 1 、收益的不确定性大； 2 、合同文件繁多； 01 PPP 情况介绍 01 PPP 情况介绍 目录 03 业务开发思路 02 PPP 业务的广阔市场 01 PPP 情况介绍 04 成功案例分析 02 PPP 业务的广阔市场 1 、 2014 年 5 月，国务院发文明确：建立以政府债券为主体的地方政府举债融资机 制，剥离融资平台公司政府融资职能。 2 、将 PPP 模式作为替代地方政府融资平台开展基建投资的重要替代途径。 3 、截至 2015 年 5 月，全国 PPP 项目已达 1500 个，总投资额超过 2.7 万亿。 截止 2015 年 5 月，各省市 PPP 项目规模（单位：亿元） 0 500 1000 1500 2000 2500 3000 02 PPP 业务的广阔市场 目录 02 PPP 业务的广阔市场 03 业务开发思路 01 PPP 情况介绍 04 成功案例分析 03 业务开发思路 - 发展愿景 做 PPP 全产业链金融服务领先者 商业模式 ? 针对行业价值空间确立“初期角色扮 演，中期整合资源，后期引入资金” 的排他性特色金融服务模式。 充分利用股东资源 ? 背靠民生银行，最大化利用股东资 源，服务好民生银行的 PPP 项目 品牌影响 ? 打造 PPP 领域全产业链金融服务品牌 03 业务开发思路 - 发展目标 规模： 115 亿元 规模： 500-1000 亿元 规模： 2000-3000 亿元 规模： 1000-2000 亿元 截至 2015 年 8 月 2016 年 12 月 2017 年 12 月 2018 年 12 月 收入： 2000 万元 收入： 1-2 亿元 收入： 2-4 亿元 收入： 4-6 亿元 03 业务开发思路 - 发展策略 全面参与 PPP 项目的全产业链价值开发 自主开拓 产品设计 整合资源 引入资金 建立项目库 角色扮演 服务民生银行 渠道建设 储备客户 打响品牌 总包方联盟 输出咨询 参与管理 撮合项目 超额收益 全方位解决方案 专业团队 初期 扩张期 成熟期 03 业务开发思路 - 发展路径 具体实施 手册 制作 发起产 业基金 组建 PPP 联 盟 加入 PPP 专 委会 03 业务开发思路 - 总行高度重视 总行高度重视 PPP 业务， 1 、公司银行部以及评审部各部门共同参与 PPP 业务的推动； 2 、成立了 PPP 专项小组； 3 、总行评审部撰写 PPP 专项风险指引发行； 4 、总行风险部门为总行公司部开通了 PPP 项目的业务上报评审通道； 5 、 民生银行客户经理培训以 PPP 业务作为重点业务类别。 附件 2 ： PPP 模式授信策略建议 .pdf 目录 03 业务开发思路 04 成功案例分析 01 PPP 情况介绍 02 PPP 业务的广