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（业务管理）个人理财业务 上岗资格考试试题题库 个人理财业务上岗资格考试试题题库 壹、单项选择题（共 50 题） 第 1 题商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活 动，这是指() 。 A.个人理财服务 B.投资规划 C.综合理财服务 D.私人银行业务 【正确答案】：A 第 2 题以下行为中符合银行从业人员礼物收送规则的是（）。 A ．100 元现金 B ．壹枚金戒指 C ．某超市的购物卡 D ．壹张美容院的优惠券 【正确答案】：D 第 3 题对于商业银行的监督管理，银行业监督委员会仍能够采取审慎性监督管理谈话，针对 这壹点，说法错误的是（）。 A ．其作用是使监管人员和被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通 B ．即使银行不存于任何问题，银监会也有权要求进行谈话了解情况 C ．银监会有权决定和哪些或哪壹个管理人员谈话 D ．如果被要求谈话的人员未到或不据实说明情况，银监会有权向所于单位提出处罚建议， 但本身无权处罚 【正确答案】：D 第4 题国务院反洗钱行政主管部门是（） A ．中国人民银行 B ．中国银行业监督管理委员会 C ．中国证券监督管理委员会 D ．中国保险监督管理委员会 【正确答案】：A 第 5 题下列行为违反公平对待所有客户的行为准则的是（） A ．为VIP 客户提供单独的服务区域 B ．热情对待身体有残障的客户 C ．为国家干部提供更多便利的服务 D ．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异 【正确答案】：C 第 6 题今年的 1 元钱比明年的 1 元钱更有价值，这是由于（）的存于。 A ．经济增长 B ．通货紧缩 C ．货币时间价值 D ．天气变化 【正确答案】：C 第 7 题刚开始访问壹些具有代表性的客户样本且不能做到（）。 A ．判断客户对问卷的认可程度，以便于后续实施阶段进壹步修改、润色 B ．测试客户不同访问方式的有效性（面对面、电话、书面、通过电子邮件和网站） C ．判断客户的等级 D ．对目前的客户满意度水平有壹个客观认识且确定改进水平 【正确答案】：C 第 8 题商业银行个人理财业务的特性是（）。 A ．需求的分散性和高风险性 B ．需求的交融性和封闭性 C ．需求的壹致性和层次性 D ．需求的广泛性和动态性 【正确答案】：D 第 9 题制定有效的结构性理财计划的基础是（） A ．丰富的经济资源 B ．合理的个人（家庭）理财目标 C ．娴熟的投资技巧 D ．广泛的人际关系网 【正确答案】：B 第 10 题理财顾问服务不包含的内容有(B) 。 A.个人投资产品推介 B.保险规划 C.财务分析和规划 D.向客户投资建议 第 11 题投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大?(D) 。 A.固定收益理财计划 B.保证收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划 D.非保本浮动收益理财计划 第 12 题投资者为了保证本金安全，不能够投资以下哪个理财计划?(D) A.固定收益理财计划 B.最低收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划 D.非保本浮动收益理财计划 第 13 题以下是私人银行业务的解释，其中错误的是(A) 。 A.私人银行业务是银行提供的壹种标准化产品，依然是以产品为中心 B.私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务 C.私人银行业务不限于为客户提供理财产品，仍包括个人理财，以及和个人理财关联的法律、 财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务 D.私人银行业务的门槛比贵宾理财、理财顾问更高 第 14 题下列理财目标中属于短期目标的是(D) 。 A.子女教育储蓄 B.按揭买房 C.退休 D.休假 第 15 题资本市场的特征是(A) 。 A.风险性高，收益也高 B.收益高，安全性也高 C.流动性低，风险性也低 D.风险性低，安全性也低 第 16 题关于债券的利率风险，以下说法错误的是(C) 。 A.利率风险是市场风险 B.利率上升，债券价格下降 C.持有债券到期，则无任何损失 D.债券到期时间越长，利率风险越大 第 17 题关于债券的特征，以下说法错误的是(B) 。 A.债券是比较稳定的投资理财产品 B.债券的风险总是低于股票的风险 C.债券投资风险低，收益相对固定 D.相对于现金存款，债券的收益更加高 第 18 题按《合同法》规定，什么情形下合同中的免责条款无效？（）。 A ．因重大过失造成对方财产损失的 B ．因重大误解订立的 C ．于订立合同时显失公平的 D ．之上均正确 【正确答案