证券投资基金报告.pdf

。 长春工业大学 《投资基金实务》课程设计报告 学院：高等职业技术学院 班级： 31102 班 学号： 姓名：赵丹丹 导师：郭树 高等职业技术学院 2013 年 06 月 19 日 。 1 。 安信平稳增长混合型发起式证券投资基金与宝盈策略增长股票型证 券投资基金。 案例背景： 李傲刚毕业于重点大学， 现于上海某外企公司上班， 每月有 5000 元工资， 可他想在此扎根， 买房成家，可根据他的工资即使升到 10000 元一个月想买房也还是 很困难的，所以如果他真的想实现这个梦想，应该怎么去做呢？ 案例分析： 从李傲的基本现状来看，属于单身期，是人生的起步阶段，他还年轻，家 庭负担也很小，并且现在已有工作，还有升职空间，他的理财目的是保值增值，事先 买房目的。 理财规划： 我建议他可以购买基金，稳妥又可以赚钱。可以做基金组合，并且我推荐 他购买安信平稳增长混合基金和宝盈策略增长股票型基金组合。每样基金各买 10 万 元。 选择基金管理公司 ：安信平稳增长混合基金为完全主动管理的激进混合型基金 。股 票投资占基金资产的比例为 0%-95%，股票投资比例限制较为宽松，给予基金经理充 分的发挥空间。基金经理方面分管投研的副总 +固定收益部总经理的配置，是该基金 公司最强的投研力量。目前，中国经济在 2012 年 3 季度达到近几年来 GDP增速低点 之后，有触底回暖迹象。 11 月份汇丰中国制造业采购经理人预览指数升至 50.4 ，为 13 个月来首次高于 50 这一荣枯分水岭。经过前期的大幅下跌， A 股市场具备一定的 反弹基础。该产品适合投资风险承受能力较强的投资者关注。 基金类型：混合型，运作方式：契约型开放式。 宝盈策略增长股票型证券投资基金。 通过综合运用多种投资策略优选股票， 在严格控 制投资风险的前提下保持基金资产持续稳健增值，力争获取超过比较基准的收益。 基金组合：安信平稳增长混合型发起式投资基金和宝盈策略增长股票型证券投资基金 组合 。 选择该基金的原因： 安信平稳增长混合型发起式证券投资基金 ：本基金的投资范围为 具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市交易的股 票。宝盈策略增 长股票型证券投资基金 银行收益： 100000*3.5%=3500 基金收益：安信 50000*7%=3500 宝盈 50000*8%=4000 总收益： 3500+4000=7500 比较： 7500-3500=4000 仅仅总收益比银行收益更好。 心得体会： 经过了本次试验，让我感觉基金真的是收益小，相对风险也小的东西，在 买卖基金的过程中， 不会有太多的心理波动。 想在基金行业有所关注， 会比相对股票 等轻松。我觉得如果有人害怕赔钱， 我建议他买基金。 因为就算赔也不会赔的很多的！ 。 2 。 基金因为投资于证券市场， 并且基金净值也每时