个人理财实务教学大纲.doc

PAGE PAGE 1 《个人理财实务》教学大纲 一、课程的性质和任务 《个人理财实务（个人理财理论与实务）》是一门金融产品营销专业、投资与理财专业以及金融管理与实务专业、会计信贷以及会计专业必修的课程，也可作为有志于从事理财规划的学生的选修课程。 二、课程目的和基本要求 通过本课程的学习，要求学生掌握个人或家庭在进行理财规划过程中所涉及的基础知识和技能，掌握理财规划工具的选择与使用，以及进行理财规划的具体实务。通过教学，学生能够了解如何制定财务计划，如何评价客户的财务目标，区分财务资源和财务需求，了解金融市场各种投资工具特点和适用对象、投资的风险与基本分析技术；掌握投资组合的概念和理论、投资组合的分析和风险管理技术；最终能够帮助客户进行投资计划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。了解保险计划知识，并对个人或家庭的资金管理成功地运用保险计划，实现风险规避，增加个人财富。 　　 《个人理财实务》课程专门知识、核心技能与职业素养构成图 财务知识 经济知识 专门知识 金融产品知识 统计知识 市场营销知识 行业从业规范知识 《个人理财实务》知识、技能、素养 主要财务指标计算分析能力 核心技能 证券、期货、外汇、基金投资基本分析和技术分析能力 个人理财规划能力 主要理财工具综合分析能力 税收筹划能力、保险筹划能力 个人理财营销能力 1、具有良好的个人理财从业道德； 职业素养 2、积极开拓创新的进取精神 3、诚实守信、吃苦耐劳的工作作风 三、教学条件 1、多媒体教室 2、能上互联网的实训教室 四、教学方法 1、教学设计的宗旨：以培养学生的综合理财能力为目的，通过勤练多练的教学方法，以期达到理想的教学效果。 2、注重学生综合理财能力的培养。 3、注意学生主观能动性的培养。 五、课时分配 课时计划分配表 章 次 内 容 理论 实训 第一讲 个人理财概述 2-4 0-2 第二讲 理财中的几个重要概念 4-6 2-4 第三讲 投资工具介绍 2-10 12-20 第四讲 保险和银行储蓄理财 2 4-6 第五讲 个人税务管理 2 0-2 第六讲 个人理财规划与实务 2-4 2－4 第七讲 个人理财的风险锁定 2-4 0-2 机动 2 合计 20-34 16-40 六、考核方式 1．本课程采用形成性考核方式，总成绩由平时考核和期末考试两部分形成。 总成绩＝平时成绩（50%）＋期末考试成绩（50%）。 2．平时考核成绩（50分）＝平时学习表现考核（考勤，课堂讨论、课堂实训等表现，作业或实践报告上交情况）（10分）+平时实训项目（40分）。 3．期末采用闭卷考试的方式，时间100分钟。 七、开课要求 授课教师资格：具有大学本科及以上学历或中级以上职称。 学生资格：经济类专业高职二年级以上学生。 设备条件：多媒体教室。 前、后续课程：本课程应在《保险基础》、《证券理论与实务》、《期货理论与实务》《投资基金管理学》课程后开设。 保障措施：授课内容的实务性很强，要求任课教师有广博的相关知识，并且需要一定的理论联系实际的能力；授课过程中，以学生模拟操作为主，教师引导为主；训练学生的实际应变能力；安排一定的理论测试，使学生对专业知识有一个完整的掌握，要有一定的理财规划的制作。 建议《个人理财实务》、《个人理财理论与实务》，课时数为64，可选用同一大纲。 7、选修课教师可以根据需要对内容进行删选。 八、教材与参考书目 1．《老狐狸理财》 纲目，企业管理出版社，2003 2．《巧学会计系列丛书 巧学理财》陆宇建，湖南人民出版社，1999 3．《超级理财圣经——人人易懂的投资和储蓄方法》 [美]詹姆士·乔金森，中国商业出版社，1999 4.《用贷款享受明天》 冯敏飞，经济日报出版社，2001 5.《个人投资理财》 林功实，清华大学出版社 2003 6.《个人理财》 吕斌，上海大学教材，建设基金支助项目，上海大学出版社，2005 九、教学内容 第一讲个人理财概述 应知： 了解理财的历史和现状 掌握理财的目标 掌握理财的对象、内容和职能 应会： 能够对我国个人理财现状进行调查,并写出简单的调查报告； 实训项目： 无 第二讲 理财中的几个重要概念 应知： 掌握单利复利相关知识 掌握年金知识 掌握风险和报酬的含义 掌握理财中的几个重要概念的含义 应会： 能够根据银行存款计算利息 能够对投资回报进行分析 能够利用年金概念对汽车信贷以及房产信贷的分期付款额进行计算 能够利用资产负债表以及现金流量表对上市公司的安全性进行分析 能够对一系列的经济指标进行解读 实训项目： 利息、利率、现值、终值以及年金的计算实训 财务报告分析实训 第三讲 个人投资理财工具介绍 应知： 掌握股票投资相关知识 掌