柜面操作风险合规考试.pdf

. A. 日常放置登记薄的档案柜中 B. 保险柜中 C. 随款箱入库 D. 抽屉并锁好 B 正确选项 : B 2. 下列说法正确的是 ( ) 。 A. 紧急情况可以先办理存款的查询、冻结、扣划，再审核手续 B. 严禁违规将员工银行卡提供给外部客户使用 C. 柜面人员可以帮助其直系亲属代理办理相关柜面业务 D. 错账抹账不需要收回原凭证 B 正确选项 : B 3. 严禁对客户签字确认办理完毕的（ ）进行抹账或冲账。 A. 任何业务 B. 异常业务 C. 代理业务 D. 正常业务 D 正确选项 : D 4. 为企事业单位批量开户时，要对身份信息进行（ ）。 A. 逐人核查 B. 随机核查 C. 无需核查 D. 先开户后核查 A 正确选项 : A 5. 对于缺少联数的重要空白凭证（ ）。 A. 需查明原因 B. 需“作废”处理 C. 先查明原因再“作废” D. 先“作废”再查明原因 B 正确选项 : C 6. 下列哪些人员可以办理对公客户印鉴卡的变更（ ）。 A. 客户经理 B. 该单位财务负责人 C. 支行负责人 D. 经单位授权的该单位工作人员 B 正确选项 : D 7. 冻结涉案存款、汇款等财产的期限原则上不得超过（ ）。 A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.6 个月 -- . D 正确选项 : D 8. 各农商银行总部有关部门或营业机构协助有权机关查询的资料应限于相关法律文书确定的与案件相关的证据材料，有权机关不可以（ ）。 A. 抄录 B. 复制 C. 照相 D. 带走原件 D 正确选项 : D 9. 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（ ）。 A. 实名账户 B. 联名账户 C. 同名账户 D. 假名账户 D 正确选项 : D 10. 金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（ ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。 A.12 B.24 C.48 D.72 C 正确选项 : C 11. 银行结算账户（ ）应执行生效日制度。 A. 借款需要开立的一般户 B. 临时存款账户转基本户 C. 开立的基本户 D. 个人结算账户 C 正确选项 : C 12. 金融机构应当在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A.5 B.10 C.15 D.20 B 正确选项 : B 13. 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，如果先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，