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致力服务 再攀高峰
——保单年检
保单年检是什么?
• 定义:通过对保单已有客户进行保单的
整理及年度检查,再次为客户梳理保险
责任及保单利益的一种售前服务行为。
• 作用:解决员工主顾开拓问题
问:会有作用么?
答:先看几个大数法则
• 保单年检是多数业务员可以接受并易实施
的方式之一
• 保单年检会非常容易见到效果
• 一个老客户加保的可能性在70%以上
解决几种现象:
• 不至于提包至客户楼下徘徊,感到迷茫
• 做了一段时间,感觉无处可去了
• 客户数量老是上不来
• 建立自己的客户档案
• 树立良好的从业口碑
流程
电话邀约上门 聊出“感情” 保单年检服务
现场促成
集中促成 邀约保单年检会
转介绍
转介绍
转介绍
转介绍
保单年检服务环节操作
引导客户拿出保单 拿出保单年检卡整理保单 分析客户保险缺口
30’ 3’-5’ 并讲解 6’
将年检卡带回 向客户索要签名
为下次拜访做理由 并讲明”专家意见“
逻辑
• 邀约上门逻辑
• 面谈逻辑
• 邀约年检会逻辑
邀约上门逻辑
你好,是刘姐吗?最近好吧?
阳光保险集团成立5周年司庆,要求我们对所有的
老客户进行一遍保单年检服务,要计入我的考核部分
的。
保单年检就是:像车辆定期进行检查,大修;身体
进行体检一样,我们的保险单也要经常的做检查服务。
主要是再次帮你梳理下您的保险利益,看看您保单生存
金帐户里的钱有没有及时取出;看看您还记不记得咱们
的理赔流程等等;这个服务对您挺好的,关键是公司还
是要求您的签名的,您也不希望公司因没有给您服务到
位而扣我的工资吧……
面谈逻辑一(以解决问题为主)
问:有那么多的保险公司的业务员来找我?
问:做单时候天天见面,签单后就不见影了?再次交费时
候才有电话联系……
问:亲戚做保险时买的保单,后来他不干了,就没人服务
了……
问:买保险容易,理赔难
答:阳光人寿是一家致力于打造“百年老店”保险品牌的公
司,高品质服务是公司服务宗旨,公司也是针对于目
前保险市场上一些冒进偏激现象,要求我们业务人员
做到“三高” ,要求我们对所有保险客户都进行保单年检
服务,来解决之前保险公司、可能有不专业的保险业
务员留下的问题。我就是来帮您解决问题的,以后就
是您的保险专员了。
面谈逻辑二
问:什么是保单年检服务呀?
问:不用给我检了,我都知道啦!
问:别的保险公司都给我检查过了……
问:……
答: 保单年检是针对于保单的年度检查,通过整理客户的保
单,让客户再次理解保险责任,明白自己的切身利益,发现
保险缺口,并将公司最近的发展情况向您做个汇报。同时
呢,也将解答您关于保险的一切疑惑。
在保险这方面我是专业的,您得听我的。这么长时间过
去了,相信您对保险责任早都忘记了,请相信我的专业。
多一个人给您服务不好吗?我觉得这对您来说更是幸福
的事情呀。是哪个公司的老师给您做的检查呢?让您看看我
们公司
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