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十、保后管理 （一）正常项目保后管理 系统人员设置及权限： 人员 权限 项目主办人员 录入、修改、提交 工作职责： 项目主办人员在担保贷款发放二十天内进行保后首次跟踪检查，填写附件18《保后首次跟踪检查表》并提交； 项目主办人员每季度收集在保企业及反担保企业财务报表，并填写附件19《保后检查情况表》并提交； 在保项目发生风险预警信息及逾期，项目主办人员及时填写附件20《担保项目转入风险部移交表》； 操作流程（如图） 四、需求 1、此模块允许多次操作。 2、分公司适用。 3、项目到期前45天系统自动发出到期前提示 五、附件 附件18 中企信用担保有限公司在保项目保后首次跟踪检查表 申保企业 　 检查时间 　 检查内容 贷款发放时间 　 发放金额: 　 第一次用款金额 　 是否按合同约定 的用途使用贷款 □是 □否 其 它 内 容 　 对我公司检查的态 度 □配合 □一般 □不配合 检查发现的问题及原因（包括对反担保的检查）： 年 月 日 限期纠正及处罚意见： 　 年 月 日 备注：检查时的财务报表及其它报表、材料作为本检查登记表的附件，附件资料如下： 保后检查组意见： 保后检查人员签名： 年 月 日 附件19 中企信用担保有限公司在保项目保后检查情况表 申保企业 　 检查时间 　 检查内容 有无重大变更事项 　 □有 □无 重大变更事项说明 　 是否按合同约定 的用途使用贷款 □是 □否 检查方式 □现场 □非现场　 □分公司检查　 对我公司检查的态 度 □配合 □一般 □不配合 检查发现的问题及原因（包括对反担保的检查）： 年 月 日 限期纠正及处罚意见： 　 年 月 日 备注：检查时的财务报表及其它报表、材料作为本检查登记表的附件，附件资料如下： 保后检查组意见： 保后检查人员签名： 年 月 日 附件20 中企信用担保有限公司在保项目保后管理移交单 企业名称 项目负责人 贷款银行 借款金额 担保金额 担保起止时间： 企业办公地址： 邮编： 企业联系人： 联系电话： 传真： 设定的反担保措施及落实情况： 在保项目管理移交资料清单： □ 年 月 日资产负债表 □ 年 月 日损益表 □ 年 月 日现金流量表 其他资料明细： 目前状态：正常 关注 预警 代偿 移交部门：担保业务部 接收部门：风险控制部 项目负责人（移交人）签字： 移交日期： 担保业务综合管理经理签字： 日期： 接收人签字： 接收日期： 接收部门经理签字： 日期： 总经理签批： （二）非正常项目保后管理 系统人员设置及权限： 人员 权限 风险控制部负责人 录入、修改、提交 工作职责：（风险部负责制作）； 制作风险处置及资产保全方案并提交附件21《**项目风险处置方案》（风险部负责制作）； 跟踪执行公司评审会通过的最终方案； 非正常项目担保责任解除后，填写附件22《解保退保确认函》并提交； 操作流程（如图）（风控部定稿） 需求 风险控制工作表提交后，系统自动对公司风险处置委员会发出提示。 建议增加风险处置模块、资产保全模块、清收方案模块。 附件 附件21（风控部制作）