《商业银行开展非法集资风险排查活动情况报告》.docxVIP

商业银行开展非法集资风险排查活动情况 报告 Xxx单位： 按照?xx办公室关于转发开展非法集资风险专项 排查活动有关文件的通知》的工作部署，xx农商行班 子成员高度重视、立即行动，采取多项措施在全行范 围内开展非法集资风险的排查工作，现将排查情况报 告如下： 一、 领导重视，成立组织。这项排查活动是当前 最敏感一项中心工作，我行领导充分认识到排查的重 要性，及时召集总行部室人员及点负责人认真学习排 查通知和实施方案，统一思想认识，认清参与非法集 资的危害性。同时成立了以行长任组长，副行长任副 组长，各部门、点负责人为成员的排查领导小组，认 真开展排查活动，全面掌握员工、账户、贷款客户基 本情况，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险 事件。 二、 明确重点，排查不留死角。按照xx单位的工 作部署，这次排查到每一位员工。围绕全行员工是否 参与五个方面违法违规行为、加强账户管理、贷款客 户涉嫌非法集资等，使全行排查面和内容达到 100% 不留任何死角。 三、 排查方法。一是员工排查通过电话查询，走 访员工家属，员工与员工之间形成相互监督，全面了 解员工有无参与民间融资、参与经营担保公司、小额 贷款公司等，最后责任落实到各部门负责人。要求部 门负责人对员工行为定期排查等行为，查阅本部门员 工工资账户有无被执法部门查封等方法，认真做好排 查记录，形成监督的双向结合。二是账户排查通过对 日常交易情况、账户核对和流水查询等方法。三是贷 款客户排查通过走访企业客户、工商行政管理部门、 对我行所有客户经理在整理出各自管理的客户基本资 料后，逐户逐笔的进行摸排，从企业报表、人行征信 记录上、资金需求与实际资金缺口上、 行业的口碑上、 过往的商业信用等多方面了解客户信息，排查贷款客 户是否存在非法集资的风险；从而对我行风险进行了 有效防控。 四、 全面排查 员工排查。对全行员工涉嫌非法集资活动开展全 面风险排查：未发现我行员工利用银行名义或员工身 份私自代客理财、出借个人账户或挪用客户账户为他 人过渡资金、为民间融资提供担保行为、为企业民间 融资牵线搭桥、自办或参与经营担保公司、小额贷款 公司行为。 账户排查。各支行、部、分理处通过加强账户管 理和日常交易情况监测的分析：一是未发现短期内资 金分散转入后集中转出存在异常的；二是未发现同一 账户定期或不定期、批量向其他账户转出资金，具有 支付利息特征的；三是未发现平时资金流量小的账户 突然有资金流入，短期内出现大量资金收付的；四是 未发现法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取 与其经营业务明显无关的汇款，或自然人账户短期内 频繁收取法人、其他组织汇款行为； 贷款客户排查。通过对贷款客户信贷资金流向的 监测，发现每位客户的贷款金额、授信额度、贷款利 率、期限、还款方式等符合制度规定；贷款用途与实 际用途相符；资金缺口与银行负债、商业信用总额相 匹配；不存在吸毒、赌博等不良嗜好；日常消费水平 与个人收入完全相匹配，未超出正常水平。 此次风险排查虽然结束，但在今后的工作中我行 会继续加强《银行业从业人员职业操守》等相关法律 法规知识及相关文件的学习，强化员工的法律和责任 意识，进一步统一员工的思想，增强员工风险防范意 识和职业道德操守，并对身边的人进行抵制非法集资 的宣传，使更多的人免受非法集资的危害，同时紧抓 “非法集资风险排查”不放松，持续保持案防的高压 态势。对员工异常行为进行分析监测，规范员工行为 做到有效预防和及早发现、化解案件风险，为全行又 好乂快发展提供坚实的保障。 二。一四年x月xx日