业务开展负面清单.pdfVIP

. 业务开展负面清单 一、主动管理型业务 1. 通用条款 ⑴提供虚假投融资文件的项目； ⑵人民银行征信系统存在不良记录的项目； ⑶高耗能、高污染、产能严重过剩的项目； ⑷生产、经营或投资国家明文禁止或严重有损于社会公益 和道德的项目； ⑸涉嫌民间融资、互保、传销或其它严重违法犯罪的项目。 2. 政信业务： ⑴县级（不含）以下级别的政府信用； ⑵政府辖内政府平台（穿透审查）发生违约事件； ⑶地方产业结构单一，且以产能过剩行业为支柱产业。 3. 股票（股权）质押融资业务： ⑴证券交易所特别处理的股票； ⑵被依法冻结、查封、扣押或采取其他强制性措施的股票 （股权）； ⑶法律、法规禁止出质和不得转让的股票（股权）； ⑷公司章程或有关协议禁止出质、存在股权及债务纠纷的 股票（股权）。 4. 房地产业务： ⑴不符合房地产监管政策的相关业务（穿透审查）。 . . 5. 证券投资业务： ⑴利用所管理的信托财产为信托公司，或者为委托人、受 益人之外的第三方谋取不正当利益或进行利益输送； ⑵从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他违法违规证券 活动； ⑶结构化股票投资信托产品杠杆比例，优先受益人与劣后 受益人投资资金配置比例超过 2:1 。 二、事务管理型业务 1. 委托人为工会； 2. 委托人为基金公司子公司、期货公司子公司、有限合伙 企业等的资金来源为向社会公开募集； 3. 委托人为证券公司，级别低于证监会最新公布的证券公 司评级结果 BB级； 4. 委托人为非金融机构法人，以自有资金设立信托的，委 托金额超过委托人最近一年经审计的财务报表显示的净资产； 5. 资金用途违背法律法规以及一行三会监管政策。 三、无真实交易背景，充当代收代付角色的业务（收付方 存在关联关系、以及收付方为金融机构除外）。 四、未经监管批准的非标资金池业务。 五、本负面清单随法律法规以及一行三会监管政策调整而 调整。 六、本负面清单涵盖公司的信托业务和固有业务。 .