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華夏保險 HUA INSURANCE 保险业基础法律法规 湖南分公司合规审计部 2015年8月 前言 违法行为:是指违反国家现行法律规定,危害法律所保护的社会关系的 行为,亦称“非法行为 违规行为:保险公司及其员工和营销员违反监管机构规定、行业自律规 则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则的 華夏保險 HUA INSURANCE 保险业法律基础知识 保险业法规基础知识 课程思考 ⑧夏保瞼 保险业法律基础知识 ⑧夏保瞼 中华人民共和(中华人民共和国 国刑法》 保险法》 《中华人民共和国 中华人民共和国治安管理处罚法》 反洗钱法》 保险业主要适用的法律 ⑧夏保瞼 红色预警黄色预警蓝色预警 挪用保费 洗钱 公民信息 非法集资 私刻印章 传销 保险诈骗 ⑧夏保瞼 挪用保费是指保险公司或者其他金融机构的工作 人员利用职务上的便利,挪用本单位或者客户资 金的行为 ⑧夏保瞼 下《保第百三十条保机构及其业人员在办理 保险业务活动中不得挪用、截留、侵占保险费或者保险金 《刑法》第二百七十三条公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职 务上的便利,挪用本单位资金归个人使用或者借微给他人,数额较大、超过 三个月未还的,或者虽未超过三个月,但数额较大,进行利活动的,或者 于非法活动的,处三年以下有期徒刑或者拘役部用本单位资金数额巨大的 或者数额较大不退还的,处三年以土十年以下有期徒刑 「法)第一百八十五条。商业银行、证芬交易所惠 货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他 金融机构的工作人员利用职务上的便利,挪用本单位或者 资金钠,依照本法第三否七十二条的规症定我 刑法第二百七十条将代为保管的他人财物非法占为已有戴额较大 拒不退还的。处二年以下有阳徒刑、拘役或者罚金:数额巨大或者有其他严重 情节的,处二年以上五年以下有期徒刑,并处罚金,将他人的遗忘物或者埋 藏物非法占为己有,数额较大,拒不交出的,依照前款的规定处罚 華夏保險 HUA INSURANCE 造虚假项 承诺高额回 或订立陷阱 报 淆投资理 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经利用精神人 有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投 财概念 资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公 身强制或亲情 众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实 物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报 的行为 華夏保險 HUA INSURANCE 《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者 变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下 有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十 万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的,处 年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十 万元以下罚金。