2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案（共70题）.docxVIP

2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案（共70题） 1、将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。（对） 2、推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份，构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库，有效保护客户资金安全。（对） 3、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。（对） 4、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业时，要求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。（对） 5、承担大额交易和可疑交易报告义务的证券期货业结构，包括证券公司和期货公司。（错） 6、金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。（对） 7、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。（错） 8、反洗钱检查和调查组均有权查阅和复制与检查调查相关的数据资料。（对） 9、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（对） 10、金融机构破产或解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构。（错） 11、保险机构洗钱风险的包括客户自身属性所形成的风险以及产品 和服务自带的风险（错） 12、保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依调查机构要求，不得向任何单位和个人提供。（错） 13、检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实认定书》等文书进行确认，认为所列明的问题不属实的，应当及时与检查人员进行沟通，提出书面反馈意见，并附相应的书面证据资料，以便检查组进行核实。（对） 14、可疑交易报告是指按照规定的标准、范围及程序，报告达到规定金额的交易信息的行为。（错） 15、通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩卖等有组织犯罪获取非法收益，是恐怖主义的资金支持唯一来源。（错） 16、投保人对被保险人无可保利益，是财险业务在投保承保环节需要 进行风险监控的点。（对） 17、系统数据库中账户管理、客户信息、报表管理、交易信息等内容的备份，必须转储到不可更改的介质上进行保存。（对） 18、金融机构应当保存的交易记录为大额或可疑交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、单据、业务函件和其他资料。（错） 19、保险业金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，情节特别严重的，中国人民银行可责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。（错） 20、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当统一按5年期限保存。（错） 21、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 22、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 23、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 24、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 25、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 26、在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 27、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 28、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。（错） 29、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。（对） 30、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（对） 31、保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。（错） 32、金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。（错） 33、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错） 34、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱