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反洗钱专题培训 第一部分反洗钱基础知识 30世初美国艺加号通过各种方式掩饰为了预防通过各种 瞒毒品犯罪、黑社 犯罪团伙的通过开设!会性质的组织犯罪、!方式掩饰、隐瞒犯 黑钱 洗衣店为顾客洗衣物,走私犯罪、恐怖活动}罪所得及其收益的 而后采取鱼目混珠的犯罪、贪污贿犯罪 办法,将洗衣物所得破坏金融管理秩序犯来源和性质的洗钱 与犯罪所得混杂在一:罪、金融诈骗犯罪等}活动依照反洗钱相 含法化 起向税务机关申报,犯罪所得及其收益的:关法律规定,采取 A使非法收入和资产披来源和性质使其形 上合法的外衣 式合法化的行为。相关措施的行为 线由来【9洗铁概念@反线概念 、反洗钱监管组织体系及职责 国际反洗钱 国内反洗钱 中国人民银行 中国银保监会 主要机构 主要监管机构 反洗钱工作职责 反洗钱工作职责 c国际组织 z中国人民银行 κ制定反洗钱规章 对保验亚反洗钱工作做出 具体部署。 z中国保监会 κ监督、检查履行反洗42011)9发 z区域性组 中国反洗钱监测分析中钱义务的情况 《保脸业反洗钱工作管理办 法》 其他专门性组织 κ法律和国务院规定的《保脸公司开业验收指引》 κ保监稽查【2016】273号 有关反洗钱的其他职 《关于加强保验业反洗钱工 作信息报送的通知》(修订) 反洗钱:主要法律法规 反洗钱法 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 (中国人民银行令第3号) 《反洗钱法》 《金融机构身客户身份识别和客户份资料及交 《金融机构反洗钱规定》 易记录保存管理办法》 《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别 2007年1月1日起施行 (中国人民银行令第号) 有关工作的通知》(银发【2017】235号) (一)《反洗钱法》节选法律责任 第31条 第32条 第32条 第一款 第二,三款 金融机构有下列行为之一的,由国务金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管C金融机构有前款行为 院反洗钱行政主管部或者其授权的部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期4致使洗钱后果发生的,处五十万元以 设区的市一级以上派出机构责今限期改正:情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,上五百万元以下罚款,并对直接负责的 改正;情节严重的,建议有关金融监并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人董事、高级管理人员和其他直接责任人 督管理机构依法责令金融机构对直接员,处一万元以上五万元以下罚款: 员处五万元以上五十万元以下罚款 负责的事、高级管理人员和其他直(-)未按照规定履行客户身份识别义务的 情节特别严重的,反洗钱行政主管部 接责任人员给予纪律处分 (二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的:门可以建议有关金融监督管理机构责令 (-)未按照规定建立反洗钱内部()未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报停业整顿或者吊销其经营许可证 控制制度的; 对有前两款规定情形的金融机构直接 (二)未按熙规定设立反洗钱专门 四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿 负责的董事、高级管理人员和其他直接 机构或者指定内设机构负责反洗钱工名账户、假名账户的 责任人员,反洗钱行政主管部门可以建 义有关金融监督管理机构依法责令金融 (五)违反保密规定,泄露有关信息的 (三)未按照规定对职工进行反洗(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的 机构给予纪律处分,或者建议依法取消 其任职资格、禁止其从事有关金融行业 钱培训的。 七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的 二)《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 (中国人民银行令第3号) 重要变化 适用范围 修订背景明确以“合理怀疑”为 新增 基础的可疑交易报告要 原《金融机构大额交易和可 求 疑交易报告管理办法》(中国κ新增建立和完善交易监“保险经纪公司 人民银行令(060第2号)和原测标准、交易分析与识“消费金融公司” 《金融机构报告涉嫌恐怖融别、涉恐名单监测、监 资的可疑交易管理办法》(中测系统建立和记录保存“货款公司” 国人民银行令(2007第1号 等要求 两部规章进行了修订、整合,删除原规章中已不符合 2017年7月1日正式实施形势发展需要的保验业 可疑交易报告标准 四、金融机构客户身份识别和客户资料及 交易记录保存管理办法 了解你的客户 客户身份资料:自业务关系 针对具有不同洗钱或者恐怖 保 融资风险特征的客户、业务 结束当年或者一次性交易存 关系或者交易,采取相应的 记账当年计起至少保存5管 理 措施,了解客户及其交易目 年 办 的和交易性质,了解实际控|交易记录:自交易记账当年法 制客户的自然人和交易的实计起至少保存5年 际受益人。 中国保监会组织、协调、指导 保险业反洗钱工作 中国保监会依法指导中国保险 行业协会,制定反洗钱工作指 引,开展反洗钱培训宣传。 0) 保险监管机构依法对保