保险公司两个加强两个遏制合规宣导详解.pptVIP

“两个加强、两个遏制”合规宣导 河北分公司营销业务部 专项检查篇 保险业“两个加强、两个遏制”具体是指? 两个加强、两个遏制”是指“加强内部管控、加强外部 监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪 开展“两个加强、两个遏制”专项检查工作的目的和意义? 摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置, 建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性 风险的底线 专项检查篇 两个加强、两个遏制”专项检查工作的范围? 各保险机构2014年度业务经营合规性及违法犯罪情况,如有 需要可上。 “两个加强、两个遏制”专项检查工作重点? 1公司治理及内控存在的问题与风险; 2.业务经营存在的问题与风险。重点检查虛假承保、虛假退保、虚挂保费、 虚列费用、虚假理赔等“五假”问题; 3资金运用存在的问题与风险; 4财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险; 5消费者权益保护存在的问题与风险。重点检查损害消费者权益的问题; 6其他的问题与风险。重点检查信息系统安全性、案件风险管控有效性等 问题 “两个加强、两个遏制”自查工作的总体原则? 1全面自查。自查方案要全面覆盖,不留死角 2,鼓励自纠。监管部门鼓励各公司自查自纠主动揭示有在问题并认真整改。各 公司对自查发现的问题要不回避、不隐瞒。遵循“主动从轻,被动从严”的原 则,鼓励敢于暴露问题、率先严格自查自纠的公司。对自查自纠认真、整改效 果较好且未导致严重后果的公司,监管部门将依法减轻或免予处理;对瞒报、 漏报或整改不到位的公司,监管部门将视情节依法严肃从重处理。 3强化责任。各公司务必高度重视,认真履职尽责,落实各项任务,确保取得 预期成效。 两个加强、两个遏制”自查工作的组织实施? 1组织领导。高度重视本次专项检查工作,深刻认识防范化解金融风险的 重要意义,正确对待自身存在的问题,不折不扣落实好各项工作部署。要 由“一把手”牵头及时成立自查工作领导小组,明确各级机构人员职责, 加强对自查工作的领导。 2.制定方案。制定并实施自查工作的具体实施方案 3督办抽查。各公司上级机构要认真督办下级机构的自查和整改工作,公 司领导班子成员要亲自带队督导,并派精兵强将组成工作组现场抽查自查 情况。要实施三级督查,即总公司要督导抽查省级分公司,省级分公司要 督导抽查地市中支公司,地市中支公司要督导抽查县支公司。 4整改处理。要汇总分析存在的问题,区分问题性质,从不同业务条线分 别进行整改。对制度机制和经营管理存在漏泂的,要提岀具体整改措施, 健全完善内控体系;对严重的违法违规问题,要分清责任部门和人员归属, 严肃追究相关人员责任,必要时应依法移送司法机关 二、合规展业篇 销售误导的界定? 销售误导是指人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销 售业务的人员,在人身保险业务活动中,违反《保险法》等 法律、行政法规和中国保监会的有关规定,通过欺骗、隐瞒 或者诱导等方式,对有关保险产品的情况作引人误解的宣传 或者说明的行为 二、合规展业篇 什么是非法集资? 广义的非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公 众(包括单位和个人)吸收资金的行为 保险业发生的非法集资案件,主要表现为:一是利用保险公 司声誉虚构投资项目并承诺给予高额回报,诱骗消费者投资; 二是利用保险公司或代理机构营业场所获取消费者信任,在 销售保险产品或银行代理保险业务时,以投资理财的名义, 借机向消费者非法筹集资金。 各业务渠道营销员在日常展业过程中,严禁发生 的违法、违规情形有哪些? 对有关保险产品的真实情况进行虚假陈述: (一)在营业网点、公共场所等区域,或者利用产品说明会、新闻媒体、 公司网站以及其他媒介等对有关保险产品的情况进行虚假宣传; (二)夸大保险责任或者保险产品收益 (三)对与保险业务相关的法律、法规、政策作虚假宣传; (四)以赠送保险名义宣传销售保险产品,实际并未赠送 (五)以保险产品即将停售为由迷行宣传销售,实际并未停售 (六)对公司的股东情况、经营状况以及过往经营成果作虚假宣传 (七)以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等其他金融产品 的名义宣传销售保险产品; (八)将本公司的保险产品宣传为其他保险公司或者金融机构开发的产 品谜行销售,或者将本公司的销售人员宣传为其他保险公司或者金融机 构的销售人员。 各业务渠道营销员在日常展业过程中,严禁发生的 违法、违规情形有哪些? 对与保险合同有关的以下重要情况不予告知或者予以掩盖、隐瞒: (-)免除保险人责任的条款、责任免除及其他有关免赔率、兔赔额等免除 保险人赔偿或者给付保险金责任的条款 二)提前解除人身保险合同可能产生的损失; (三)万能保险、投资连结保险费用扣除情况 (四)人身保险新型产品保单利益的不确定性; (五)人身保险产品保险期间、交费期限,以