基金投资实务 选择基金的几个标准 项目三 如何选择基金-选择基金的几个标准.pptVIP

基 金 投 资 实 务 项目三 如何选择基金 全面分析基金公开信息 选择基金的主要标准 投资者分析与基金类型的匹配 了解基金管理公司 考查基金经理 评价基金业绩 选择基金的主要标准 了解基金管理公司 1.了解基金管理公司 基金管理人概念 这里添加文字 基金管理公司是指依据有关法律法规设立的对基金的募集、基金份额的申购和赎回、基金财产的投资、收益分配等基金运作活动进行管理的公司。证券投资基金的依法募集由基金管理人承担。基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。 1.了解基金管理公司 基金管理公司的主要活动 基金募集与销售 投资管理 基金运营 受托资产管理 投资咨询服务 基金管理公司组织架构 监事会 股东会 董事会 总经理 督 察 长 风险控制委员会 投资决策委员会 投资管理 市场营销 基金运营 风险控制 研 究 部 投 资 部 交 易 部 市 场 部 机 构 理 财 部 财 务 部 基 金 运 营 部 行 政 管 理 部 信 息 技 术 部 风 险 管 理 部 监 察 稽 核 部 1.了解基金管理公司 基金管理公司的业务特点 一般不进行负债经营，风险较低 资产规模的扩大对基金管理公司具有重要意义 投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力 业务对时间和准确性的要求较高 1.了解基金管理公司 评判基金公司的依据 1.了解基金管理公司 1.了解基金管理公司 1、查找中国的基金管理公司及排名情况。 (按所在地/成立年限/管理资产规模/管理基金数/基金经理人数/每位基金经理管理基金数等方面进行分类分析) 2、找一家基金管理公司进行详细了解（公司概况、股东、历史沿革、组织架构、重大事件）。 1.了解基金管理公司 动 动 手 考察基金经理 2.考察基金经理 基金管理人概念 这里添加文字 基金经理是受基金管理人（基金公司）的委托，对基金进行管理和运作的负责人。 专业知识 考察方面 投资风格 职业道德 岗位稳定 工作经验 2.考察基金经理 选择基金经理的原则 2.考察基金经理 2.考察基金经理 基金的类型 基金经理 跳槽 投资策略是 否有重大变化 单基金经理还 是多基金经理 新基金经理 的背景 基金公司 的实力 基金契约 2.考察基金经理 评价基金业绩 1 4 2 3 依据基金的投资表现向投资者提供有效的投资建议 投资顾问 利用其业绩表现进行市场营销 投资监控 基金公司 监测基金的投资策略 为投资选择提供决策依据 投资者 从保护投资者利益的角度出发，也会对如何恰当地使用绩效衡量指标加以规范 管理部门 基金业绩 评价意义 3.评价基金业绩 需考虑的因素 3.评价基金业绩 上天天基金网,分析”自己变额定投的基金 ”的业绩表现,看看从哪些方面来评判基金业绩。 3.评价基金业绩 动 动 手 专业基金研究 机构的评判 历史收益 自己的预期 业绩比较基准 股票大盘走势 同类型基金 五个比较 一个评判 3.评价基金业绩 评判基金业绩的六个标准 晨星星级评价（Morningstar?Rating） 3.评价基金业绩 3.评价基金业绩——几个重要指标 3.评价基金业绩——几个重要指标 基金管理人概念 这里添加文字 进入“天天基金网”及“晨星网”，找两只同类基金，对比其各项指标，说明哪只基金性价比更高。 动 动 手 3.股票基金的选择 谢谢观看 * * * *