电子银行业务中的洗钱与反洗钱.doc

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2020-09-20 发布于天津
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电子银行业务中的洗钱与反洗钱一电子银行业务中的洗钱电子银行相对于银行来说不是一个新银行而是传统银行在信息社会的角色定位和社会职能再创造电子银行业务是传统银行业务利用现代社会计算机和通讯技术创新的一种新的业务方式随着电子银行业务的不断发展电子支付工具种类也不断增加电子信息技术是一把双刃剑可使金融服务便捷高效但不利于监管因此电子银行的开放性电子现金的匿名性银行服务的不间断性客观上为犯罪分子利用电子银行业务进行洗钱带来了可能这种洗钱方式有利于犯罪分子的隐蔽不利于反洗钱的发现与侦查防止电子银行与电子支付

电子银行业务中的洗钱与反洗钱一、电子银行业务中的洗钱电子银行相对于银行来说，不是一个新银行，而是传统银行在信息社会的角色定位和社会职能再创造。电子银行业务是传统银行业务利用现代社会计算机和通讯技术创新的一种新的业务方式。随着电子银行业务的不断发展，电子支付工具种类也不断增加。电子信息技术是一把双刃剑，可使金融服务便捷高效，但不利于监管。因此，电子银行的开放性，电子现金的匿名性、银行服务的不间断性，客观上为犯罪分子利用电子银行业务进行洗钱带来了可能。这种洗钱方式有利于犯罪分子的隐蔽，不利于反洗钱的发现与侦查。防止电子银行与电子支付结算方式被用于洗钱，已经成为银行业金融机构反洗钱活动