反洗钱培训心得体会.pptx

学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 证件，并要求客户提供相关信息，如预留电话号码，如果客户不愿意 提供相关信息，或者相关的信息模糊不清的时候，分析原因 认为是 客户不方便透露信息，还是客户参与洗钱？我们应提高警剔，我们不 应该为了挽留客户，而放松了对客户的身份识别。同时，我们应该留 意客户的资金往来情况，如发现异常，应及时报告领导。同时，还应 准确掌握客户的状态，对客户办理开户和办理其他业务时，应当要求 其亲自办理 并且在营业部来办理。 三、 加强全面风险管理 健全风险???理架构。 反洗钱的管理贯穿在 银行的合规及日常管理中，而反洗钱的管理应该贯穿在全面风险管理 中，使反洗钱的管理能与合规管理得到一个平衡，让日常的管理和合 规管理中可以渗透到反洗钱的管理中。 四、 加强指导和监督检查 规范反洗钱操作行为。 以上就是我对这次培训的几点心得体会，通过这次培训，以后 我会更严格的要求自己，一切业务都要合规合法，同时更进一步的学 习反洗钱，不错漏一个不法分子。