反洗钱考试题库及答案.pptx

学 海 无 涯 反洗钱考试题库资料一、填空题金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责 大额交易和可疑交易报告工作。 “一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项 原则是( )、 ( ) 、( )。“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主 要制度是（ ），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存 记录制度。金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款 人申请开银行结算账户时， 金融机构应审查其提交的开户资料 的（ ）、（ ）、（ ）。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 ， 不 得 为 客 户 （ ） 或 者 （ ）。 金融机构应当按照（ ）、（ ）、（ ）、（ ） 的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交 易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（ ）；构成犯罪的，学 海 无 涯 移交司法机关依法追究（ ）。履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和 可疑交易报告，受（ ）保护。在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（ ）更新客户身份资料。洗钱过程通常经过（ ）阶段 ，（ ）阶段 和）阶段。成立于 1989 年的 （ ）的全称是打击洗钱金（融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织 。我国于 2004 年建立了（ ），作为人民银行的 直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。（ ）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗 钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战 场 。16. 2003 年 9 月，中国人民银行正式成立 （）。反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（ ）， 打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与 人民群众根本利益的需 要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。（ ）是金融机构反洗钱活动的基础。金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律 规学 海 无 涯 章制度， 堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞， 及时报告（ ） ，配合司法机关打击洗钱等犯罪。银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不 得利用银行结算账户进行（ ）、（ ）、 套 取 现 金 及其他违法犯罪活动。《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（ ）， 以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。严格控制现金的（ ）是反洗钱的关键环节。 二、选择题按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之 日起至少保存（ ）年。A: 三年 B:5 年 C:10 年 D::15 年世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ ）A: 英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大 额支付交易报告的金额起点为（ ）。A: 20 万 B:50 万 C:100 万 D:500 万洗钱的过程具有以下哪些特征（ ）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。学 海 无 涯 反洗钱现场检查程序一般包括（ ）的档案整理阶段。A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的（ ）个工作 日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、2 B、5 C、10 D、15 金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（ ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即 解除冻结。 A、十二 B、二十四 C、三十六 D、四十八 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者 可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机 构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。 A、1 B、3 C、5 D、7 根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ ）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构 负责反洗钱工作的。B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登 记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ）学 海 无 涯 A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信