2020年新版反洗钱判断题汇总.docxVIP

PAGE PAGE # / 23 一、判断（共20题，20分） 1金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任 A「对 B. 错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和 指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 TOC \o "1-5" \h \z *对 错 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 P 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和 报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A「对 B. 错 5 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、 实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 '对 错 6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制, 这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A. 对 错 TOC \o "1-5" \h \z 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对 金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 丨 三对 错 8反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为痕点，充 分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。 '对 错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 对 ，错 10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利 *对 错 10 11反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。 釐对 "错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材 料予以先行登记保存。 对 ?错 13、 金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风 险控制的有机组成部分。I 至对 错 14、 反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 A「对 B. 错 12 15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。 L_ 16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员， 情节严重的处十万元以上二十万元以下 罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。 17、在对客户身份进行识别时|应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险 名单或政治敏感人物名单。 A「对 B. 错 情节严重的由人民银行处以二十万元以18、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料, 上五十万元以下罚款。 情节严重的由人民银行处以二十万元以 TOC \o "1-5" \h \z "对 错 19、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构 进行核实和查证的行政行为。 对 "错 20、《反洗钱法》中专门规定了 “反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权 向6金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据 '对 错 一、判断（共20分、 K 妾衣开立匿答账耳不届于银行客户洗钱凤脸分类的参考拆标“ 7 对 错 氛 幵立入民帀定朋存款黙户甲立荒在经办银行开盒违舌朋结算黙户或临时存麴阪户的，银行营业 网点经办人旦应出理客户首次开止人民市账户餉方式审棍容户身伪资糾。A A.慮对 B 错 几客户身优资料自业务关系結束当年或一次性交易记黙当年计起至少保存3年』< 对 倉谱 八金融机构穢产和解散时，应当将客户身份贺料和容户交易信息移交国旁阮有关部门指定的机 构* P A ⑥对 Br 错1 乩瓷金融机构喜户身粉识别利客户身憐熒料尺交易彳己录保存管理办迭》规定，金畐也机构在与害户 的业务存绫期间?应当采取持续的客户自彳分识别措施3 a g对 B. 惜 氣 按聘《中华人民共利團度洗钱法》第三十二条的规起 金融机构未按頤规定保存害户身粉费料 和交易i己录的，由国务院反洗钱行政王管■部门或昔其授权的设区的市一级以上派出机构贡令限 期改正* 7 A.（屮对 B 错 九客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身忧证件或者其他身优■证明文件进行 檢对幷豊记，可规不对代理人审核* % A. 对 D. 5错 §、客户先前提交身倚证明文件己过有畝期=客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的， 金融屯嗣不可以中止为客户办理业务.< A 对 B心惜 几客户身份资料和交島记录涉及正在祕反沛钱個杳的可疑交扁活动，且反洗钱调杳工作在规定的 最低保存期届満时仍耒结束的