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泛经济人假设与激励制度设计、应用 摘要：古典经济人被假设为只在经济利益上追求最大化，无法解释一 些利他行为，于是逐渐发展为新经济人假设，即经济人不单纯考虑经 济利益获得和支出成本的比较，同时对诸如荣誉、道德谴责等心理效 用方面也进行综合考虑，以作出效用最大化的选择。在新经济人假设 基础上拓展的泛经济人假设则更具实际意义，尤其在社会激励约束制 度的构建方面。 关键词：经济人；泛经济人；制度 一、古典经济人假设综述 1776 年亚当•斯密在《国富论》中写道：我们的晚餐并非来自屠宰商、 酿酒师和面包师的恩惠，而是来自他们对自身利益的关切。 社会个 体的供给不是毫无目的的提供，而是为了能够换取可以最大化满足自 身利益需求才作出的，其生产、交换等行为都是在这种经济利益最大 化考虑下进行的，如此人便当然的被认为是经济人或者理性人。经济 人假设在约翰•穆勒依据亚当•斯密的经济人思想及西尼尔个人经济 利益最大化公理的分析总结基础上得以明确提出：人以追求自身经济 利益最大化为行动的根本目标，并同时增进社会经济利益，从而实现 社会的有序、有效发展。 此后现代经济学研究便以此为基本假设进 行了展开，通过构建一系列以个体追求自身利益最大化为行为目标的 模型，提出了很多具有实践指导意义的经济理论并发展了很多应用经 济学科，通过市场这一“无形的手”实现了对社会资源的有效配置和 利用，并在人类整体福利增进、政府在市场经济中的作用机理等方面 作出了实质性的理论和实践贡献。 然而，古典的经济人假设遭到了很多批判，主要集中来自以下几个方 面：第一，来自经济学家内部的批判。部分经济学家认为经济人不具 备社会普遍性，同时在追求自身经济利益时对整体经济利益的增进是 有限的，因而以古典经济人假设为基础的研究不具备现实意义，于是 便转向发展古典经济人假设并通过拓展经济学研究领域、采用新分析 方法等发展现代经济学，或者否定现代经济学的研究开创新的经济学 理论体系； 第二，来自哲学研究学者的批判。主要来自马克思的辩 证唯物主义哲学，其认为古典经济人假设是唯心的，因而在此基础上 建立的经济学研究体系也是唯心的，其依据在于经济人的自私自利思 想成为指导其行为的根据，而这种思想本身是意识的结果，没有实践 的或物质的基础，于是这种经济人假设对整个社会发展将起到唯心的 指导作用，因而应该摒弃；第三，来自社会、心理学者的批判。主要 是亚利桑那学派的市场试验（markets experiments ）、个体决策试验 （individual decision-making experiments ）及博弈试验 （game experiments ），以及卡尼曼•丹尼尔（Daniel Kahneman ）和塔 特维斯基（Tversky ）提出的行为判断依赖的自发性（heuristics ）及拇 指规则（rules of thumb ），他们通过大量的心理试验指出并非个体的 每次行为都是在最经济理性的考虑后才进行的，其可能依据一种习惯 或者依据不完全信息作出实质并非经济的行为，因而可以认为经济人 假设是有较大局限的； 第四，来自社会上存在利他行为的现实质疑。 由于古典经济人假设被限定为人都是自私自利的，而且通常被限定为 经济利益的获得，因而无法解释社会上普遍存在的利他行为——尽管 很多利他行为的作出从本源上也是出自增进自身利益考虑才作出的， 但是由于人在追求自身效用最大化时的行为动机隐蔽性和考察时信 息获得的不完全等方面的缺陷，还是无法让我们全面论证这种利他行 为实质上是由利己动机引致的，进而利他行为的存在对古典经济人假 设甚至我们在后面总结的泛经济人假设都有现实质疑的空间。 二、泛经济人假设的构建 在古典经济人假设面临诸多质疑时，很多学者便开始对其进行更符合 实际社会形态或者更具实践（指导）意义的发展。主要从以下几个方 面进行了应用或发展：（1）认为经济人假设的意义在于其对经济学 研究提供了方法和手段，可以和现实有一定的距离。这种观点事实上 是承认现实生活中的人具有非理性的行为选择，如弗里德曼认为企业 的最大化利润考虑是在市场机制的现实竞争环境下作出的一种倾向 性选择，事实上并非每个厂商行为都必然的具有利润最大化的结果， 但是作为这种以利润最大化为基础假设作出的研究对市场的发展依 旧是有意义的。这种观点在流行的欧美经济学教科书中很流行，比如 曼昆的《经济学原理》、萨缪尔森的《经济学》、斯蒂格利茨的《经 济学》等，都是以古典经济人假设来对居民户和厂商的行为作出经济 学上的解释，并试图建立和完善有政府干预的效率市场理论；（2 ） 对经济人