代理公司业务管理制度.pdfVIP

XXXX保险代理有限公司 业务管理制度 第一章 总则 一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质 量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特 点，制定本业务管理制度。 二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法 加以规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。 第二章 业务流程 一、客户基本情况调查 1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、 所属行业等。了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所 属行业风险状况、投保期间、在保状况等。 2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对 风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。 二、 向客户出具重庆禾邦保险代理有限公司业务告书，明确告 知客户我公司名称、业务范围、工作流程、解释保险代理工作的服务 内容、自身资质、联系方式、费用收取方式、代理的保险公司等事项。 三、拟定投保方案 1、详细了解客户的保险需求，分析客户面临的各种风险，帮助 客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意 见。 2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保 障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方 案。 四、询价及报价分析 1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标 文件等书面形式发至相关保险公司询价。 2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保 险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理 赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专 业指导意见，推荐合适的承保公司。 3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等）， 或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。 五、办理投保手续 1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书 面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认 应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。 2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取 得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与 客户的书面确认完全相符。 3、留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做 好签收手续。送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条 款、被保险人义务及索赔程序。 4、根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客户发出书面的 保险费支付通知书，提醒客户履行缴费义务，以免影响保单效力。 5、客户缴纳保费后，应及时划拨，从保险公司取得保费发票交 予客户，并复印留档。 六、保险期内日常服务 1、在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。 2、定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与 保险相关的变动时，应马上提醒客户，协商解决的办法。如确定有对 保单做出修订的必要，应根据客户的书面通知，以书面方式通知承保 公司出具批单，对保单内容做出修正或增减。 3、与客户保持沟通，及时解答客户的咨询或疑难问题。 4、密切关注保险市场动态和相关法律、法规的变化，一旦发现 对保险金额或投保标的的风险构成影响，及时告知客户，建议采取应 对措施。 5、关注保险公司的偿付能力，如果承保公司偿付能力出现问题， 应及时通知客户。 七、协助索赔 1、在接到客户出险报案后，尽快与承保公司取得联络，同时建 议客户及时采取施救措施控制损失。必要时派遣人员迅速赶赴事故现 场，帮助客户做好索赔的准备工作，协助客户填写出险通知书、索赔 报告，及时送交保险公司。 2、与承保公司、保险公估方（如有保险公估机构参与的话）保 持沟通，协助客户解决索赔的疑难问题，争取得到公正、合理、及时 的赔偿。 八、续保安排 于保单到期日45天前，向客户提交上一保险周期保单执行及理 赔情况的总结报告，根据客户的续保要求，拟订续保方案，在取得客 户的续保确认后，向承保公司发出续保出单通知，督促承保公司及时 出具续保单，核对无误后送交客户，同时，告知客户及时履行交费义 务。