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保险公司控股股东和实
际控制人监管的合理性
基础与制度设计
2011年5月19日 上海
主讲人：罗胜
研究框架
保险公司控股股东和实际控制人监管
监管的 制度设计的 制度设计的
合理性基础 基本原则 基本内容
2
一、监管的合理性基础
为什么要对保险公 1、对法人人格的否定
司的控股股东和实
际控制人实施监管 2、股东有限责任的突破
？
制度背景 思想条件
制度背景 思想条件
保险公司所具有的公众公司性质 权利社会化思潮的兴起和
立法理念的转变
监管的
合理性
法律基础 基础
法律基础 现实动因
现实动因
承担信义义务 控制权被滥用风险的增加
（一）制度背景
被保险人人数众多
且处于弱势地位
高比例负债经营 保险公司是以被
保险人为基础的
“公众公司”
合约的长期性
较强的社会性
（二）思想条件
权利本位时代 社会本位时代
社会本位时代
契约自由受一定限制
契约自由
所有权绝对 所有权绝对不断被修正
无过失责任适用范围逐步
自己责任
扩大
（三）法律基础
法律关于控股股东和实际控制人对其他股东和债权人负有信义义务的规定，既为监管控股股东和
实际控制人提供了坚实的法律基础，又为规范控股股东和实际控制人监管提供了前提。
•美国
20世纪初，美国的司法实践率先确定了控制股东的诚信义务。
•英国、德国等发达
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