中国银行财务POSS功能介绍.ppt

财务POS介绍 单位财务管理解决方案 中国银行银行卡电子清算 转帐系统 财务POS结算服务 开发背景 ,操作实务 ,实行财务POS结算的优点 一,开发背景 ●四川省财政厅和成都人行联合发文 [四川省省级行政事业单位实行公务卡结算管 理暂行办法 ●要求省级党政机关、人民团体和实行预算管理 的事业单位在现金支付的日常公用支出和小额 零星项目采购支出中必须实行公务卡结算。 一,开发背景 九部委联合发文 人民银行银监局外汇局 发改委公安部财政部 信息产业部商务部税务总局 1.研究制定切合本地实际的银行卡产业发展规划 2加强对银行卡收理市场的规范.促进受理市场的 健康发展 一,开发背景 ●产品开发背景 ●实行公务卡结算的目的是规范省级行政事业现 金支出行为,减少现金支出,保证单位支出信 息真实准确,配合四川省省级财政国库管理制 度的改革,也是实施“金卡”工程的一项重要 内容。 一,开发背景 产品主定义 中国银行银行卡电子清算转帐系统(简称“财务 POS"),该系统便于企业财务管理,方便企业员工公 务出差时各项差旅费用的支出,减少了员工向企业的 预借现金量;改变了财务报销方式仍采用派人到银行 办理转帐的方式,降低了企业财务人员工作量、提高 了工作效率、减少了企业内部现金流通量。该系统通 过POS实现长城信用卡之间资金的对转,即企业财务 人员及员工可以足不出户地完成报销手续及资金划转 一,开发背景 ●产品主要功能和特色 公务卡包括单位财务卡(公司卡)和个人信用 卡。“公司卡”帐户实行先支付后清算。具体 程序是:预算单位凭“个人卡”公务性支出办 理报销业务;然后从公司卡向个人卡划转资金; 再从本单位基本帐户,以转帐方式划转资金归 垫到“公司卡”。 操作实务 简而言之,财务POs就是支持银行卡间实现 转帐交易的平台。 公司卡 个人卡 公司账户 公司卡