个人理财规划经典课程.pptx

规划人生;目录;人生为什么要规划？;案例1：;案例2：;案例3：;案例4;人生为什么要规划？;小结;人生规划是理财规划的基础！;案例5：;为什么需要理财？ 1、利率太低： 目前国内利率环境，平均定存假设为2.5%，则100万10年复利为128万，20年也不过164万。 2、通胀太高： 以年CPI涨幅3.5%来看，现在的100万，10年以后为76万，20年以后为50万，30年以后仅为36万。;引入概念：什么时个人理财？;个人理财的优势;案例5中，建议理财运作的六步法：;影响个人理财的因素有哪些？;生活状况;成年人的生命周期;经济因素;各种对理财决策有影响经济要素;小组讨论2：;新的概念：机会成本;个人的机会成本;经济机会成本;金钱的时间价值;计算题：;理财的八大规划;理财的目的是什么？;理财的八大规划;一、现金规划;一、现金规划;二、消费支出规划;二、消费支出规划;计算与分析题：;三、教育规划;三、教育规划;四、风险控制规划;五、税务筹划;五、税务筹划;六、投资规划;六、投资规划;七、养老规划;七、养老规划;变数： 1.房租/房贷 2.疾病看护与照顾 　　3.重大医疗 4.退休~終止年数;8、遗产规划;制作理财规划建议书;制作个人的理财规划书;习题：;家庭理财资产配置规划书;家庭理财资产配置规划书;家庭理财资产配置规划书;家庭理财资产配置规划书;家庭理财资产配置规划书;如何成为一名理财规划师？;END;本资料来源;1、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。7月-207月-20Monday, July 27, 2020 2、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。21:35:4421:35:4421:357/27/2020 9:35:44 PM 3、越是没有本领的就越加自命不凡。7月-2021:35:4421:35Jul-2027-Jul-20 4、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。21:35:4421:35:4421:35Monday, July 27, 2020 5、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。7月-207月-2021:35:4421:35:44July 27, 2020 6、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。27 七月 20209:35:44 下午21:35:447月-20 7、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。。七月 209:35 下午7月-2021:35July 27, 2020 8、业余生活要有意义，不要越轨。2020/7/27 21:35:4421:35:4427 July 2020 9、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。9:35:44 下午9:35 下午21:35:447月-20 10、你要做多大的事情，就该承受多大的压力。7/27/2020 9:35:44 PM21:35:4427-7月-20 11、自己要先看得起自己，别人才会看得起你。7/27/2020 9:35 PM7/27/2020 9:35 PM7月-207月-20 12、这一秒不放弃，下一秒就会有希望。27-Jul-2027 July 20207月-20 13、无论才能知识多么卓著，如果缺乏热情，则无异纸上画饼充饥，无补于事。Monday, July 27, 202027-Jul-207月-20 14、我只是自己不放过自己而已，现在我不会再逼自己眷恋了。7月-2021:35:4427 July 202021:35