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基金定投手册 国信证券 产品部 2010-7-9 基金定投手册 2010 内部资料，仅供参考，不得用作宣传材料，不得印制 目录 第一篇 基础知识 1 1.1、 什么是基金定投1 1.2、 基金定投与一次性投资的区别1 1.3、 基金定投的特点1 1.4、 为何要做基金定投2 第二篇 如何进行定投配置 4 2.1、 基金定投的资产配置策略4 2.2、 如何确定定投金额5 2.3、 定投金额及定投品种能否改变6 2.4、 定投是否需要长期投资6 2.5、 生命周期的基金定投方法6 2.6、 选择开始定投的时机是否重要7 2.7、 何时开始定投能增加投资收益8 2.8、 现阶段是做定投的好时机8 2.9、 赎回时机的选择很重要8 第三篇 如何选择定投基金 10 4.1 、 根据风险偏好科学配置基金类型10 4.2 、 宜选波动幅度大的基金10 4.3 、 债券基金也适合定期定投10 4.4 、 选择历史业绩优良的基金11 4.5 、 定投指数基金也是不错的选择11 第四篇 客户群体 12 4.1 、 年轻的月光族12 4.2 、 领固定薪水的上班族12 4.3 、 在未来某一时点有特殊资金需求者13 4.4 、 不喜欢承担过大投资风险者13 第五篇 基金组合推荐 14 5.1、 定投基金组合推荐——积极进取型14 5.2、 定投基金组合推荐——稳健型15 5.3、 定投基金组合推荐——保守型16 附录一： 定投误区 18 附录二： 国信基金智能定投操作指引 20 风险提示 23 1 基金定投手册 2010 内部资料，仅供参考，不得用作宣传材料，不得印制 第一篇 基础知识 1.1、 什么是基金定投 基金定投，是指投资者定期定额地投资基金。简单的说就是像银行的零存整取， 每隔一段固定的时间，以固定金额投资于同一只基金或几只基金。 基金定投有懒人理财之称，价值缘于华尔街流传的一句话：“要在市场中准确地踩 点入市，比在空中接住一把飞刀更难。”如果采取分批买入法，就克服了只选择一个时 点进行买进和沽出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投资中立于不败之地。 1.2、 基金定投与一次性投资的区别 基金定投 一次性投资 最低投资金额