银行产品 债券型外币理财 债券型外币理财-课件.pptVIP

银行产品 银行理财产品 学习目标 学习内容 课堂实训 知识目标： 1．了解银行理财产品的定义、要素、办理流程。 2．掌握人民币理财产品的定义、类型、特征、制度和业务流程。 3．掌握外汇理财产品的定义、类型、特征、制度和业务流程。 1．能系统描述银行理财产品。 2．能够比较分析各种产品的优缺点。 3．能够向客户提供个性化的理财产品。 4．能够跟踪了解新上市的产品。 5．能够掌握各产品的处理流程。 学习目标 能力目标： 学习内容结构图 银行理财产品 理财产品概述 理财产品关系人 理财产品投资期限及门槛 外币理财产品介绍 债券型外币理财 外币理财产品 结构型外币理财 人民币理财产品 理财产品办理流程 货币类理财产品介绍 理财产品投资收益及风险评级 债券类理财产品介绍 信托类理财产品介绍  实训名称：角色扮演 以2-3人为一学习团队，通过情境模拟，角色互换，为客户解读一款银行理财产品。任务要求：学习团队分别饰演银行柜台人员、理财经理、客户，由柜面人员和理财经理帮助客户完成一款银行理财产品的选择、购买流程。 第三节 外币 理财产品 知识点1 外币理财产品介绍 知识点2 债券型外币理财 知识点3 结构型外币理财 知识点2 债券型外币理财 银行募集客户的人民币或外币资金，投资于境外的债券市场的理财产品。 债券型外币理财产品的投资对象主要是境外国债、金融债和中央银行票据等 知识点2 债券型外币理财 招商银行QDII系列之美国债券复合收益理财计划（美元） 这是一款债券型理财产品 理财计划通过将募集而来的美元投资于境外公募债券型基金与货币型基金。 投资范围与比例为100%投资于摩根美国复合收益基金。 管理人、境内托管人和境外托管人 该理财计划为非保本浮动收益类型，风险评级：R3(平衡型) 案例详解 知识点2 债券型外币理财 本金及理财收益风险 欠缺投资经验风险 管理风险 政策风险 流动性风险 风险 知识点2 债券型外币理财 信用等级高 流动性强 风险较低 收益不高 特点