中国工商银行-商业银行的基金理财与营销.pdf

商业银行的基金理财与营销 中国工商银行 田耕 • Industrial and Commercial Bank of China Tian Geng 北京 1 内容提要 • 投资基金行业的发展概况 • 国内商业银行基金理财业务的拓展 • 产品与服务－市场营销的终极力量 诚信与业绩－行业健康发展的基石 • 工商银行将致力于推动代理基金业务的 发展 2 第一部分 投资基金行业的发展概况 由于经济全球化，以及全球的退休金 制度改革，使财富从公共部门转向私人部 门，股票市场的交易量进一步上升，退休 金的管理也更加市场化。而市场的开放， 信息技术的发达，人员流动的便利，使基 金发展的传统障碍正在消除，基金业正成 为最具成长性的行业之一。 3 全球基金市场的发展 全球基金市场的发展 美国 英国 德国 亚洲 4 中国基金市场发展概况 1998年2月诞生第一只封闭式证券投资基金 2001年9月出现第一只开放式证券投资基金 至2003年9月，中国已开业的基金管理公司 31家，基金托管银行8家，证券投资基金86 只，总规模达到1616亿份，超过A股流通市 值的12%。开放式基金试点两年以来，从无 到有，已成功发行了39只，首发规模累计超 过1000亿份。 5 第二部分 国内商业银行基金理财业务的拓展 商业银行在介入开放式基金销售初始 阶段的主要考虑是把基金销售作为新的利 润增长点，并与基金托管业务互相支撑； 但随着国内基金业的蓬勃发展、投资者理 财意识的不断提升，现在商业银行更多的 是从开发和维护高端客户资源考虑，将基 金作为一种重要的理财工具推荐给客户， 以实现各层面客户的不同理财目标。 6 银行客户理财需求日益多元化 中国基金市场潜力无限 1978－2001年中国城镇居民可支配收入增长趋势图 1978－2001annual per capita disposable income of urban households 8000 7000 6000 5000 4000 3000 2000 1000 0 1978 1980 1985 1986 1987 1988 1989 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 7 人均可支配收入annu