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保险公司客户经理工作心得体会  保险公司客户经理工作心得体会 2014 年 9 月，我跟太平人寿正式签约，我从三月份熬到九月，我开始登上分公司的舞台， 每天的早会分享集中处理客户问题，研究同行产品比较，我参加了讲师比赛，签约前的市 场经验让我获得第二名的成绩，我也登上了分公司活动演出的舞台，公司给了我无限的希 望和愿景，给了我无限的发展空间。 其实这半年走过来第一个坎我就觉得其实很艰难，但是现在已经过的很好，至少比以前好， 可是每当停下来的时候就会有一种危机感，更多的时候我也许比很多人更懂得坚持的含义， 成功需要付出代价，不成功需要付出更大的代价，不断扩大的平台让我了解到更多成功者 的辛酸历史，由心底发出的那种对他们艰辛生活的心疼使得我更加坚定保险的重要性，那 么辛苦的生活究竟是为了什么，当风险的来临，收入终止，健康不在，财富流失，家人忧 心的时候，我们的努力还有什么意义？有什么可以来衡量我们剩下的价值，我希望客户一 生平安，即使有风险，也不会给一个家庭带来沉重的负担，留住这些辛勤汗水拼回来的财 富，去发挥它所具备的更大的价值。而我的理念很简单，买保险首选健康险，然后才是养 老理财保证财富的保值增值，最后才是财富的传承用以避开高额的遗产税和未来可能夺走 财富的一切风险，保单成为孩子独有的财产避开了婚姻风险，债务危机等等可能导致财富 分裂的因素。所以收益在保险里面相对来说显得不再那么重要，成熟的条款以及在客户需 要我们时有效而快速的行动成为更为重要的增值服务。而在给客户收益表的时候，诚信成 为最大的前提。 每当我把一份保单交到客户手里的时候，我都会恭喜他成为刘琼的客户，恭喜他拥有了保 障，也恭喜他认识了我，凭什么恭喜客户认识自己，因为我必然会撇开商业化的模式来坦 诚的对客户好，我一定不可以让客户失望，我用这些很大开大合式的方式刺激着自己一定 要记得自己身上的责任和荣誉，我会把我的时间和精力，我的细心，给到最需要我的人， 当客户把自己的未来交给我们的时候，我已经不能犹豫，在这个行业持续前进已经是我迫 不得已的选择，我甚至会做从来没有过的祈祷，我刘琼一定要健健康康，这样我才能完成 自己的承诺，提供给自己的客户最优质贴心的服务。 我相信您选择中国太平是对的，以子女教育，财富管理，旅游等一系列形式出现的高端客 户增值服务会让您更能深刻的体会到太平能够带给您的价值，最快速的理赔和时刻都伴随 着您的体贴服务会给您家一样的感觉。 有责任才有爱，我爱我现在的生活，爱上海这个城市，而很多客户的肯定和鼓励已经是我 在这里的一种精神力量。 沙坪坝支行保险合作规范办法 为了规范与保险公司的合作，严防法律风险，支行个人金融部根据与保险公司以及自身情 况，建议采取以下方式与保险公司开展银保合作关系。 1、由银行自己员工开展保险销售。 所有网点撤除银保客户经理，由本行员工承担营销任务，保险公司只负责我行员工的培训 合。 优点：规范对员工和保险公司的管理，杜绝小帐，可保证宣传和销售地有序开展。 缺点：业绩下降。 2、网点只与一家保险公司合作。 支行每个网点只确定一家合作保险公司开展宣传、销售和培训。 优点：网点便于管理和规范营销行为，可在一定程度上杜绝小帐。 缺点：由一家公司独立经营无竞争，不利于业绩的提升。而且不能完全杜绝小帐和不规范 的宣传。 3、采取目前的销售方式，但要改变目前考核方式 按照目前了解保险公司反点比例，强行上收纳入分行大帐，再以工资或挂钩的方式返还网 点，网点必须提前上报保险手续费的分配方案，将手续费在网点阳光公平分配。 优点：业绩销售不受影响，又能规范银行员工和保险客户经 1 理的销售行为。 缺点：为了自己公司业绩的提升，难于完全杜绝银保客户经理与我行员工的密切接触和较 片面的宣传。 沙支行个金部 浅谈客户经理心得体会 我进入烟草公司工作已有十年多的时间了，虽说今年才刚刚走进营销队伍，对很多工作上 事情的理解尚处在探索的过程。但在对客户的走访中，让我接触到了很多以前在其他部门 没有也不可能学习到的东西，在这里，就对客户经理的工作浅谈本人的一点体会。 作为一名合格的客户经理除了应具备最基本的素质和能力以外，还必须不断的学习，在工 作中不断的充实自己。客户经理的工作不是简单的拜访、推销和产品宣传。重要的是在拜 访的过程中指导客户卷烟经营，对新品牌进行培育，更重要的是要有对市场的敏感度，要 逐渐加强对市场的研究和分析能力以及合理的处理销售的过程中产生的问题和矛盾。在客 户服务工作中，要在提升服务能力即亲和力、说服力、执行力、协调力上下功夫，只有不 断提升