银行岗位作业指导书模版.docVIP

结算管理员岗位说明书 （试行稿） 为加强会计队伍建设，防控会计风险，明确全行各分支行结算管理员岗位责任制，有效加强各分支行结算监督员的管理，特编写本岗位说明书，其结算管理员工作内容和要求细则总共分为以下六部分: A)、人员管理 B)、业务检查 C)、培训管理 D)、日常工作 E)、整改落实 F)、其他方面 A)人员管理 岗位资格管理 1、建立《运营人员管理台账》 及时收集本行运营人员（结算监督员、综合柜员、大堂引导员等）基本信息---登记《运营人员管理台账》（见附件1） 2、半年一次负责对本行运营岗位管理情况全面检查。 运营人员管理台账---人岗匹配---岗位分管---轮岗调整 指纹信息管理 每季1次，每下辖支行全面检查指纹管理情况---导出指纹系统操作日志---操作日志、《柜员身份指纹认证信息维护申请表》、综合业务系统柜员信息三相符 2、每季1次，每下辖支行全面检查库款交接系统人员信息---核对总行运营管理部现金中心下发库款IC卡人员信息 B）业务检查方面 一、现金、凭证查库 每月1次，至少抽查2名柜员尾箱（每季覆盖营业网点、每半年覆盖全行所有柜员）现金（含ATM）、重要空白凭证及有价单证---打印柜员尾箱交接单---清点柜员尾箱现金、凭证---账实相符---记录核对结果双方签章确认 每月一次检查支行凭证库---打印柜员尾箱交接单、《重要空白凭证登记簿》---清点支行凭证库实物---账账、账实相符---记录核对结果双方签章确认 二、个人账户管理 1、账户开户资料的真实性、完整性、合规性。 每季1次，每下辖支行抽查个人开户的10%且不低于20户---审核客户资料---核对《个人业务申请书》信息---客户签名合规---代理业务的合规性---代理开户留存核实记录---资料勾对后保管 每季1次，每下辖支行抽查批量开户单位3户---代收代付登记薄、协议合同保管登记薄---代收代付工资协议---批量核查清单---身份证件复印件加盖单位公章、双人核对签章---批量开户电话核实记录（抽样5%不低于5户）---异地、疑虑单位的双人（至少一名账户专管员）上门核实情况记录---有权人身份联网核查及签收记录 2、个人账户销户业务办理合规性。 每季1次，每下辖支行抽查10%且不低于20户---查看《撤销银行结算账户申请书》---信息填写完整---客户签名---资料勾对后保管 三、挂失、解挂业务 每季1次，每下辖支行抽查单位挂失业务的10%且不低于20户---审核客户资料---核对《挂失业务申请书》信息---客户签名合规---挂失金额1万元（含）以上非接口方式联网核查、核查不成功的核实记录---特殊情况上门核查记录---资料勾对后保管 四、单位账户管理 每季1次，每下辖支行抽查单位开户的20%且不低于20户---导出内网综合报表系统对公开户清单---查看单位开户资料（证件完整有效、机构信用代码证查询结果、科目归属正确）---申请书、协议要素填写齐全---开户核实记录---人行账户管理系统、综合业务系统账户信息及账户资料信息比对---查看账户分户账（办理付款业务的合规性） 每季1次，每下辖支行抽查单位开户印鉴卡片的20%且不低于20户---导出内网综合报表系统对公开户清单、验印系统建库清单---检查《印鉴卡片保管登记簿》---开户资料中有权人信息与签收登记薄签收人进行比对 每季1次，每下辖支行全面检查上门开户---检查上门开户审批手续---查看交接登记簿、印鉴卡片保管登记簿---调阅监控---印鉴卡入库分管 每季1次，每下辖支行全面检查账户变更---查看人行账户管理系统账户变更清单---查看账户变更资料---账户变更资料与综合业务系统录入信息比对---账户性质变更对账户进行“只进不出”控制---性质变更后严格执行账户生效日制度---印鉴卡变更手续符合规定---《印鉴卡片保管登记簿》出入库情况 每季1次，抽查单位开户的10%且不低于10户---报表系统导出对公账户销户清单与人行账户管理系统导出销户清单比对---查看《撤销银行结算账户申请书》及销户资料---客户交回未使用重要空白凭证的保管---查看《印鉴卡片保管登记簿》 每季1次，每下辖支行全面检查临时账户---人行账户管理系统与我行综合业务系统账户信息比对结果---查看账户分户账---临时账户在有效期内使用 半年1次，每下辖支行全面检查久悬账户---导出PC机久悬账户清单---查看《久悬账户印鉴卡片册》登记簿及印鉴卡片册---查看人行账户管理系统久悬加注---账户档案单独保管 五、对账管理 1、每季1次,每下辖支行全面检查存放同业对账--