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2016 年基金从业资格考试考点总结
第一章金融、资产管理与投资基金
1. 金融市场与资产管理行业考点
理解金融与居民理财的关系:居民理财属于金融的组成部分
理解金融市场的分类和构成要素
按交易工具的期限分为:货币市场、资本市场
按交易标的物分为:票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场
按交割期限分为:现货,期货市场
金融市场的构成要素:市场参与者 / 金融工具 / 金融交易的组织方式
理解金融资产的概念:代表未来收益和资产合法要求全的凭证, 表明交易双方的 所
有权和债权的关系,一般分为债权类和股权类。
理解资产管理的特征 :
1)从参与方来看,包含委托方与受托方;
2 )受托方资产主要为货币等金融资产
3 )管理方式主要通过投资存款,证券,期货,基金,保险或实体企业股权等 资产管
理行业的功能 :
1 )为市场经济体系有效配置资源, 是有限的资源配置到最有效率的产品和服务 部门,
提高整个社会经济的效率和生产服务水平
2 )通过资产管理行业专业的管理行为活动,帮助投资人收集处理和投资有关的
宏观微观信息,提高各种投资机会,帮助投资者进行投资决策,并提高投资决策 的最
佳执行服务;
3 ) 资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务, 满足投资者的各种投资需求, 是
资金的需求方和提供方能便利的连接起来;
4 ) 资产管理行为还能对金融资产合理定价,给金融市场提高流动性,是金融市 场更
加健康有效,最终有利于一国经济发展。
2. 投资基金
掌握投资基金的定义:投资基金是资产管理的主要方式之一,它是一种组合投资、 专
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业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。
投资基金的主要类别
按照资金募集方式,分为公募和私募;
按法律形式分为契约型,公司型,有限合伙型;
按照运作方式,分为开放式和封闭式;
按照所投资的对象,分为证券投资基金,私募股权基金,风险投资基金,对冲基 金,
另类投资基金
第二章证券投资基金概述
第一节证券投资基金的概念与特点
二、 证券投资基金的特点
(一 ) 集合理财,专业管理
(二 ) 组合投资,分散风险
(三 ) 利益共享,风险共担
(四) 严格管理,信息透明
(五 )独立托管,保障安全
三、 证券投资基金与其他金融工具的比较
(一 )基金与股票、债券的差异 (共 3 条 )
1、 反映的经济关系不同。
股票反映的是一种所有权关系 ;
债券反映的债权债务关系 ;
基金反映的是一种信托关系。
2、 所筹资金的投向不同。
股票、债券是直接投资工具,所筹集的资金主要投向实业领域。
基金是间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
3、 投资收益与风险大小不同
股票:高风险、高收益。
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债券:低风险、低收益。
基金:介于股票和债券之间,风险相对适中、收益相对稳健。
(二 )基金与银行存款的差异 (有 3 条差异 )
考点主要有两个:
基金通过银行代销,但不是银行发行的。
1、 性质不同
2、 收益与风险大小不同
3、 信息披露程度不同。
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