证券投资基金从业考试笔记(精华版)[实用].pdf

证券投资基金从业考试笔记(精华版)[实用].pdf

  1. 1、本文档共134页,可阅读全部内容。
  2. 2、原创力文档(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
  3. 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载
  4. 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
查看更多
证券投资基金从业考试笔记 (精华版 ) 第一章证券投资基金概述 第一节 证券投资基金的概念与特点 一、 证券投资基金的概念 :证券投资基金是指通过发售 基金 份额 ,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基 金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证 券投资的一种 利益共享、风险共担 的集合投资方式。 关于证券投资基金概念的考点如下,这些考点可能成为单项 选择题: 1、证券投资基金通过发行 基金份额 的方式募集资金。 2、个人投资者或机构投资者通过购买一定数量的基金份额 参与基金投资。 3、基金所募集的资金在法律上具有 独立性 。 4 、基金资产由基金托管人 保管。 5、基金资产由基金管理人进行组合投资。 6、基金投资者是基金的所有人。 7、基金盈余全部归基金投资者所有。 8、证券投资基金是一种 间接 投资工具。 9、证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象。 10、基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投 1 1 / 134 资。 11、证券投资基金在美国被称为 “共同基金 ”;在英国及中国 香港被称为 “单位信托基金 ”;在日本和中国台湾称为 “证券投 资信托基金 ”;在欧洲一些国家称为 “集合投资基金 ”或 “集合 投资计划 ”。 二、证券投资基金的特点 (重要考点,经常以多项选择题出 现) (一)集合理财,专业管理 (二)组合投资,分散风险 (三)利益共享,风险共担 (四)严格管理,信息透明 (五)独立托管,保障安全 三、证券投资基金与其他金融工具的比较 (一) 基金与股票、债券的差异(共 3 条,常以多项选择 题出现) 1、反映的 经济关系 不同。 股票反映的是一种所有权关系; 债券反映的债权债务关系; 基金反映的是一种 信托 关系。 2、所筹 资金的投向不同 。 2 2 / 134 股票、债券是直接投资工具,所筹集的资金主要投向实业 领域。 基金是间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等 金融工具。 3、投资 收益与风险大小 不同 股票:高风险、高收益。 债券:低风险、低收益。 基金:介于股票和债券之间,风险相对适中、收益相对稳 健。 (二)基金与银行存款的差异(有 3 条差异,常以多项选择 出现。) 考点主要有两个: 基金通过银行代销, 但不是银行发行的。 (以判断题目出现)。 1、性质 不同 2、收益与风险 大小不同 3、信息披露程度 不同。 第二节 证券投资基金的运作与参与主体 一、证券投资基金的运作 基金的运作包括基金的市场营销、 基金的募集、基金的投 资管理、基金资产的托管、基金份额的登记、基金的估值与 3 3 / 134 会计核算、基金的信息披露及其他相关环节。

文档评论(0)

旺咖 + 关注
实名认证
内容提供者

该用户很懒,什么也没介绍

1亿VIP精品文档

相关文档