保险销售从业人员监管办法201307.docx

保险销售从业人员监管办法 201307 第一章总则 第一条 为了加强对保险销售从业人员的管理，保护投保人、被保险人和受益 人的合法权益，维护保险市场秩序，促进保险业健康发展，制定本办法。 第二条本办法所称保险销售从业人员是指为保险公司销售保险产品的人员， 包括保险公司的保险销售人员和保险代理机构的保险销售人员。 第三条 中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院 授权，对保险销售从业人员实行统一监督管理。 中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。 第四条 保险销售从业人员应当符合中国保监会规定的资格条件，取得中国保 监会颁发的资格证书，执业前取得所在保险公司、保险代理机构发放的执业证书。 第五条 保险销售从业人员从事保险销售，应当遵守法律、行政法规和中国保 监会的有关规定。 第二章从业资格 第六条 从事保险销售的人员应当通过中国保监会组织的保险销售从业人员 资格考试（以下简称资格考试），取得《保险销售从业人员资格证书》 （以下简 称资格证书）。 第七条报名参加资格考试的人员，应当具备大专以上学历和完全民事行为能 力。 有下列情形之一的，不予受理报名申请： （一） 隐瞒有关情况或者提供虚假材料的； （二） 隐瞒有关情况或者提供虚假材料，被宣布考试成绩无效未逾 1年的； （三） 违反考试纪律情节严重，被宣布考试成绩无效未逾 3年的； （四） 以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书，被依法撤销资格证书未逾 3 年的； （五） 被金融监管机构宣布禁止在一定期限内进入行业，禁入期限未届满的； （六） 因犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾 5年的； （七） 法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。 第八条参加资格考试的人员，考试成绩合格，且无本办法第七条第二款规定 情形的，自申请资格证书之日起 20个工作日内，由中国保监会颁发资格证书。 第九条 有下列情形之一的，由中国保监会注销资格证书： （一） 资格证书被吊销的； （二） 资格证书被依法撤销的； （三）法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。 第十条 资格证书有下列情形之一的，其持有人应当向中国保监会办理变更、 换发或者补发： （一） 登记事项发生变更的； （二） 损毁影响使用的； （三） 遗失的。 第十一条 中国保监会派出机构可以根据当地实际，适当调整辖区内资格考试 报考人员的学历要求，有关办法由中国保监会另行制定。 降低学历要求取得资格证书的，从业地域不得超出该中国保监会派出机构辖 区。 第十二条 中国保监会派出机构向中国保监会备案后，可以对县级以下农村基 层地区的报考人员以及民族自治地区的少数民族报考人员实行资格考试特殊政 o 第三章执业管理 第十三条 保险公司、保险代理机构应当为取得资格证书且无本办法第七条第 二款规定情形的人员在中国保监会保险中介监管信息系统（以下简称信息系统） 中办理执业登记，并发放《保险销售从业人员执业证书》（以下简称执业证书） 执业登记事项发生变更的，保险公司、保险代理机构应当及时在信息系统中 予以变更，并在3个工作日内换发执业证书。 第十四条 执业证书应当包括下歹0内容： （一） 名称及编号； （二） 持有人的姓名、性别、身份证件号码、照片； （三） 资格证书名称及编号； （四） 持有人所在保险公司或者保险代理机构名称； （五） 业务范围和执业地域； （六） 发证日期； （七） 持有人所在保险公司或者保险代理机构投诉电话； （八） 执业证书信息查询电话和网址。 第十五条保险公司、保险代理机构不得向下列人员发放执业证书： （一） 未持有资格证书的人员； （二） 未在信息系统中办理执业登记的人员； （三） 已经由其他机构办理执业登记的人员。 第十六条保险公司、保险代理机构不得委托未持有资格证书及本机构发放的 执业证书的人员从事保险销售。 第十七条执业证书持有人的执业地域不得超出资格证书规定的从业地域范 围。 第十八条 有下列情形之一的，保险公司、保险代理机构应当在 5个工作日内 收回执业证书，并在信息系统中注销执业登记： （一） 保险销售从业人员离职的； （二） 保险销售从业人员的资格证书被注销的； （三） 保险销售从业人员因其他原因终止执业的； （四） 保险公司、保险代理机构停业、解散或者因其他原因无法继续经营的。 第十九条保险销售从业人员应当在保险公司、保险代理机构的授权范围内从 事保险销售。 保险销售从业人员从事保险销售，应当出示执业证书，保险代理机构的保险 销售从业人员还应当告知客户所代理的保险公司名称。 第四章管理责任 第二十条 保险公司、保险代理机构应当建立保险销售从业人员的管理档案， 及时、准确、完整地登记保险销售从业人员的基本资料、培训情况、业务情况等 内容 第二十一条 保险公司、保险代理机构应当对保险销