融资性担保公司及分支机构设立和变更工作指引.pdf

融资性担保公司及分支机构设 立和变更工作指引 融资性担保公司及分支机构设立和变更工作指 引（试行） 一、融资性担保公司设立申请受理程序及要件 （一）融资性担保公司向拟注册地工商行政管理部门申请核 准企业名称，工商行政管理部门给予核发《企业名称预先核准通 知书》。 （二）主发起人向拟注册地监管部门提出设立申请，监管部 门对申报材料及有关情况进行审核，自收到完整申请材料之日起 1个月内出具初审意见。 （三）主发起人在监管部门出具初审意见后，将申请材料上 报ⅩⅩ区金融办（以下简称：自治区金融办）。 （四）自治区金融办自收到完整申请材料之日起1个月内， 按照相关程序做出批复意见，具备条件的颁发《经营许可证》。 （五）主发起人应自自治区金融办批准文件印发之日起3个 月内，凭批准文件和《经营许可证》到工商行政管理部门办理登 记，领取营业执照。 （六）设立申请要件（见附件1）： 1.申请书（附件1—1）。内容应载明拟设立融资性担保公司 名称、注册地、注册资本和业务范围等事项。 2.可行性研究报告。内容至少包括当地经济金融发展情况， 设立的可行性和必要性，市场前景分析。 3.股东名册及其出资额、股权结构。企业出资人名录（附件1 —2 ）包括出资人名称、法人代码、成立日期、住址、注册资本、 2 拟入股金额及占总股份比例；自然人出资人名录（附件1—3 ）包 括出资人姓名、身份证号码及复印件、住所、拟入股金额及占总 股份比例；社会组织出资人名录（附件 1—4 ）包括出资人名称、 法人代码、住所、注册资金、拟入股金额、占总股份比例及社会 组织主管部门同意向融资性担保公司出资入股的决议。 注：自然人投资入股融资性担保公司，股东人数不得少于 2 名，应当符合以下条件： (1) 有完全民事行为能力。 (2) 无犯罪记录和不良信用记录。 (3) 有较强的抗风险能力和资金实力，入股资金为自有资金 且来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。 (4) 国家及自治区规定的其他审慎性条件。 企业法人投资入股融资性担保公司，应当符合以下条件： (1) 在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格。 (2) 法定代表人无犯罪记录和不良信用记录。 (3) 企业法人有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录。 (4) 有较强的经营管理能力，财务状况良好，入股前 2 个会 计年度连续盈利。 (5) 入股资金为自有资金且来源合法，不得以借贷资金入股， 不得以他人委托资金入股。 (6) 公司治理良好，内部控制健全有效。 (7) 国家及自治区规定的其他审慎性条件。 4.股东会或董事会决议。内容包括通过公司章程草案，任命 董事、监事、高级管理人员的决议。 3 5.公司章程草案。 6.法定验资机构出具的验资报告（附银行进账单）。 7.工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》复 印件。 8.营业场所所有权或使用权的证明材料。 9.持有注册资本5%以上的自然人股东应提供个人简历、身份 证复印件、个人信用记录报告；持有注册资本 5%以上的企业法 人股东应提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、近2 年财务 审计报告、企业信用信息报告。 10.拟任董事、监事、高级管理人员任职资格申请表（附件1 —5 ），身份证复印件、学历证明、个人信用记录报告等（对融资 性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格条件和管理的具 体要求参照《融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资 格管理暂行办法》银监会2010年第6号令）。 11.融资性担保公司承诺书（附件 1—6 ）。 12.经营发展战略和规划。内容应包括经营机制、目标市场、 业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及准备金提取方 案等。 13.申请人联系方式（附件1—7 ）。 14.监管部门的审核文件（附件 1—8 ）。 15.自治区金融办要求的其他文件。 二、融资性担保公司分支机构设立申请受