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{管理信息化数据仓}商业 银行数据仓库需求分析 1) 目录 1.概述 2 2.财务分析需求 2 2.1.资产业务分析2 2.1.1.资产规模增长情况分析2 2.1.2.资产增量变动情况分析3 2.1.3.资产结构变动情况分析3 2.1.4.贷款资产专项统计 5 2.1.4.1.按贷款期限分类 5 2.1.4.2.按贷款方式分类 5 2.1.4.3.按贷款行业分类分析 6 2.1.4.4.按贷款利率分类 7 2.1.4.5.按到期日统计 8 2.1.5.按日计表科目统计每项资产的日均余额 9 2.2.负债业务分析9 2.2.1.负债规模增长情况分析9 2.2.2.负债增量变动情况分析10 2.2.3.负债结构变动情况分析10 2.2.4.存款负债专项统计 11 2.2.4.1.按存款来源分类 11 2.2.4.2.按存款期限分类 12 2.2.4.3.按存款利率分类 13 2.2.4.4.按到期日统计 15 2.2.4.5.按日计表科目统计每项负债的日均余额 16 2.3.所有者权益分析 16 2.3.1.所有者权益规模增长情况分析 16 2.3.2.所有者权益增量变动情况分析 17 2.3.3.所有者权益结构变动情况分析 18 2.4.财务收支分析 19 2.4.1.收支规模增长情况分析 19 2.4.2.收支增量变动情况分析 20 2.4.3. 当期（本月、本季度或半年度）收支情况分析21 2.4.4.收支结构变动情况分析 22 2.4.5.财务收支计划完成情况分析 23 2.5.财务比率分析 24 3.资金计划分析需求26 3.1.资金头寸统计26 3.2.资产负债管理指标28 3.3.现金管理 30 3.3.1.结算备付金统计 30 3.3.2.库存现金统计分析 30 3.3.2.1.即时余额统计 30 3.3.2.2. 日均余额统计31 3.3.3.业务量统计 32 3.4.票据贴现业务统计 32 3.4.1.按种类统计 32 3.4.2.按利率统计 33 3.4.3.按到期日统计 33 3.4.4.按金额大小查询统计 34 台州商业银行数据仓库 . 客户需求分析 版本历史 版本 主要修改 作者 1. 概述 本文档详细描述台州商业银行各业务部门的需求。包括财务部、计划部、客 户服务部等。通过与各业务部门的业务人员、技术人员的交流、沟通，通过分析 各业务部门现有的报表。整理、分析各业务部门需求的数据来源、计算指标、分 析角度、数据展示方式等。 随着与业务人员的不断接触、交流、沟通、论证，对业务部门需求分析部分 要及时调整、细化。 完善的需求分析文档是系统功能设计的基础。 2. 财务分析需求 财务分析由财务部门提出，以现有的财务分析报表为基础。主要从资产业务 分析、负债业务分析、所有者权益分析、财务收支分析、财务比率分析五方面进 行分析 2.1. 资产业务分析 2.1.1. 资产规模增长情况分析 分析角度： 台州商业银行数据仓库 . 客户需求分析 机构（总行、支行、网点），时间（月、季、年） 分析指标 ：  与上期比较，计算增长量和增长幅度。  与上年同期比较，计算增长量和增长幅度。  与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算增长幅度的差异。  与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算增长幅度的差异。 报表格式： 资产规模增长情况分析表 年月 单位：万元 比上期增减 比上年同期增减 当期全行与上期比 当期全行与上年同 项目 本期实绩 较 期比较 增减量 增减幅 增减量 增减幅 实绩 差异 实绩 差异 一、盈利资产 1 、贷款资产 2 、存放央行及同业 3