私人银行业务操作基础手册.docVIP

中国农业银行 BoEing私人银行业务 操作手册 二零一二年十月 前 言 我行私人银行部自开业运行以来，努力推进各项创新金融服务，市场反应良好，用户反响热烈。经过分析用户需求，比较优选产品，成功向用户推介了股权投资类、信托类、阳光私募类等多个类别产品，极大地满足了高端用户多元化投资需求，拓宽了高端用户投资渠道，吸引了众多高端用户参与和关注，为维护高端用户关系，促进私人银行用户签约提供了关键手段。 伴随业务规模不停增加，私行产品募集手工操作弊端和私人银行用户大额投资产品系统管理缺失等问题日益凸显。所以，总行研发并推出了私人银行投资服务系统，提供了信托计划、有限合作制基金、企业制基金、基金专户理财、券商资产管理五类第三方投资产品购置时资金转账，承诺出资申请登记及后续缴款、和赎回、撤销等功效，为我行私人银行业务管理人员提供相关产品产品管理、销售管理、额度管理、报表管理、产品收入登记和查询等功效，为财富顾问及用户经理在营销中提供了极大便利，降低了操作风险，提升了我行私人银行业务管理水平和市场竞争力。 《中国农业银行BoEing私人银行业务操作手册》（以下简称《操作手册》）意在让业务人员熟悉相关业务规则和操作步骤。《操作手册》包含管理端和柜面端两章节，其中管理端适适用于总分行私人银行部门，柜面端适适用于一线柜员。 参与《操作手册》编写人员有（按姓名拼音排序）：曹薇、顾杰、顾永杰、李娜、李雨生、刘胜、吴娟娟、望雪芹、许烨、夏伟、余炳坤、岳维亮、张琪欣、张馨月、赵新宇、朱伟、朱雁榕。《操作手册》由顾永杰、李娜总撰。 因为系统开发完善工作仍在进行，手册中难免会有遗漏或不妥之处，敬请谅解并给指导。 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u 前 言 2 第一章 管理端 6 第一节 概述 6 一、基础概念 6 二、业务步骤 8 （一）购置步骤 8 （二）赎回步骤 9 （三）产品管理步骤 10 第二节 产品信息管理 10 一、交易列表 10 二、交易说明 11 （一）产品信息 11 （二）产品净值管理 15 第三节 销售管理 17 一、交易列表 17 二、交易说明 17 （一）定向销售管理 17 （二）用户组信息管理 19 （三）销售周期管理 20 （四）手续费优惠管理 23 （五）进度查询 25 第四节 额度管理 26 一、交易列表 26 二、交易说明 27 （一）总额度设置 27 （二）额度划拨 28 （三）额度预留 32 （四）额度回收 35 （五）额度监控 36 （六）额度树删除 37 第五节 第三方交互管理 37 一、交易列表 37 二、交易说明 38 （一）购置明细申请 38 （二）购置明细确定 39 （三）赎回明细申请 40 （四）赎回明细确定 41 （五）承诺出资明细申请 43 （六）承诺出资明细确定 44 （七）缴款明细申请 45 （八）缴款明细确定 46 （九）返本派息明细确定 47 （十）产品收入明细确定 48 第六节 报表 50 一、报表总类 50 第二章 柜面端 51 第一节 概 述 51 一、基础概念 51 二、相关约定 51 三、业务步骤 52 （一）非承诺出资制产品 52 （二）承诺出资制产品 52 第二节 交易操作说明 53 一、交易列表 53 二、交易说明 53 （一）私募基金购置/承诺出资登记[50140] 53 （二）私募基金赎回[50340] 55 （三）私募基金承诺出资缴款[50940] 57 （四）私募基金委托撤销[50341] 58 （五）私募基金产品查询[50040] 60 （六）私募基金交易查询[50041] 61 第一章 管理端 第一节 概述 管理端共有产品信息管理、销售管理、额度管理、第三方交互管理、报表管理五大功效，适适用于对信托计划、有限合作制基金、企业制基金、基金专户理财、券商资产管理五类私行产品进行相关设置，其中基金专户理财和券商资产管理不能使用第三方交互管理及其它部分功效。基金专户理财和券商资产管理二类产品还需在基金管理端完成相关设置后才能使用。 一、基础概念 ● 私人银行产品： 本系统所指私人银行产品是指私人银行第三方投资产品，包含基金专户理财、券商资产管理、信托计划、有限合作制基金、企业制基金五类。其中信托计划、有限合作制基金、企业制基金统称为私募基金。 ● 定向产品： 指定向销售到具体用户产品