合规学习心得3篇.docx 5页

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  • 2020-10-26 发布
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    合规学习心得3篇 【篇一】 风险无小事,有人说,经营银行就是在经营风险。合规风险是银行面临的主要风险之一,合规风险管理是银行一项核心的风险管理活动。 作为银行的从业者,合规操作是必备的常识,不仅在办理业务时要小心谨慎,更要培养自己的良好的职业道德。作为一名对私客户经理,面对的操作风险和道德风险更多更大,从一次次警示案例学习中不难看出,更是在实际工作中也常常面临。如何能时刻牢守合规底线,保护自己,值得我们再三思考和不断自省。就拿代打银行卡打流水这件常见的业务来说,也是出现了很多案例值得我们警醒。作为网点客户经理,维护好中高端客户是我们工作中很重要部分。一日一位我行私行级客户的爱人拿着他的银行卡和身份证要求代打银行卡流水,用途也就是自用对账不需盖章,由于本人太忙经常出差没有时间过来。虽然跟这位客户和他爱人很熟悉且客户对我们行里来说很重要,但是我的“合规脑”还是让我婉言拒绝了她,并给卡主本人打了电话,解释了行里的 规章制度。客户的反应是觉得我们的这种合规流程让他感觉到了银行也是出于对客户的信息安全的维护,更加的信任我们了。 合规不是一句句口号,更不是一行行文字。合规是一种责任,一种习惯贯穿在我们工作中的点点滴滴。合规意识从我做起,人人合规,事事合规,时时合规,处处合规,让合规之盾时刻守护你我。 【篇二】 合规经营是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习,我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一线员工,我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会: 一、对合规经营的认识理解 合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,才能从源头上预防风险。 合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。 二、对今后在工作中加强合规意识的要求 加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时,我总觉得有些 规章制度在束缚着业务的办理,在制约着业务发展。细细想来,其实不然,各项 规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项 规章制度办事,我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规,开拓创新”的良好氛围,促使我们在开展理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按 规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程,流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。 这次通过学习《员工从业禁止若干规定》,我增强了遵纪守法的自觉性,激发了遵纪守法的热情,提高了工作中的自律意识。在日常的工作中我们要“抓整改、强内控、零违规”,自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己,并做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德,争做遵规守纪的建行人,为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。 【篇三】 为强化外汇业务内控管理,提升外汇业务合规经营水平,防范外汇业务合规经营风险,7月30日建行xx省分行组织了一场国际业务合规管理的视频培训,主讲人为国际业务专家刘柏文老师,长岭支行柜面人员欣然前往xx支行学习,在妙语连珠的授课中收获颇丰。 培训内容扎实多样,覆盖面广,老师从外汇业务基本知识、外汇业务操作、外汇业务检查中出现的问题及外汇业务违规案例等多方面进行了详细的讲解,讲授内容、列举的事例真切、实际,理论直接运用于实践,指导性强。主要内容分为三点。 第一,加强学习。外汇知识广,政策瞬息万变,要想时刻跟得上,就必须要多学习最新的操作流程,多了解最新的规章政策。这样在办业务时

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