供应链金融方案案例演示版.pptx

平安银行杭州分行 2012年12月 巨科铝业供应链金融方案简介 最新. 1 目录 最新. 2 关于平安 最新. 3 集团组织架构 中国平安保险(集团)股份有限公司（以下简称“中国平安”，“公司”，“集团”）于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。 最新. 4 平安银行拥有28家分行，400多个营业网点，在北京、香港设立代表处，并与境外众多国家和地区的600多家银行建立了代理行关系。分行与营业网点覆盖了中国平安约80%的客户群。平安银行将依托中国平安强大的资源优势，包括约7,000万个人客户和200万个公司客户，提升交叉销售的广度与深度，并凭借中国平安强大的品牌、渠道、客户、产品、IT等综合金融服务优势，探索一条银行业发展的创新路径。   面对纷繁多变的经营环境，平安银行制定了清晰、可持续的发展战略，扎实推进各项改革，稳步推动业务发展，在包括供应链金融、零售业务等核心业务领域方面继续加大投入，进一步夯实竞争优势。 平安银行简介 最新. 5 关于供应链金融 最新. 6 供应链金融的概念 供应链金融，简单地说，就是银行将核心企业和上下游 企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融 资模式。即把资金作为供应链的一个溶剂，增加其流动性。 ——MBA智库百科 最新. 7 平安（深发）供应链金融 核心企业综合财务解决方案 分销商融资 供应商融资 集团授信 银企直联 现金管理 票据池 电子票据… 在对供应链内部的交易结构进行分析的基础上，运用自偿性贸易融资的信贷模型，并引入核心企业、物流监管公司、资金流导引工具等新的风险控制变量，对供应链的不同节点提供封闭的授信支持及其他结算理财等综合金融服务。是核心企业与银行间达成的，一种面向供应链所有成员企业的系统性的融资安排。 最新. 8 供应链全景图：供应链节点解构和解决方案设计分析工具 基于核心企业，免担保、免抵押的解决上下游企业的融资问题 最新. 9 合作方案简介 最新. 10 供应链金融之于巨科铝业 1. 稳定与上下游购、销关系，强化对上下游企业的控制力度，提升供应链整体竞争力 2.配合银行为上下游授信，“1”得以强化在购销中强势谈判地位，改善自身资金流 3.“1”以间接授信替代直接授信，优化报表，节约财务成本，可以制定、优化现金使用计划，适当进行理财规划，提高效益 4.扩大产销量及客户群体，提升行业竞争力和品牌地位 “1+N”为巨科铝业 创造的价值 最新. 11 供应链金融之于上游供应商 1.改善资金流状况，能接受核心企业较为苛刻的付款条件，经营的连续性得以改善 2.盘活应收账款，减少资金占用 3. 减少销售分户账及应收账款管理成本，降低操作风险 “1+N”为供应商 创造的价值 4.降低应收账款余额，优化财务报表 最新. 12 供应链金融之于下游经销商 “1+N”为下游经销商 创造的价值 减少存货和在途货物的资金占用， 扩大经营规模 2.增加向核心厂家单次订货的规模， 获得更大的采购折扣和其他优惠 3.有可能提前锁定商品采购价格， 防止涨价风险 4.更有能力配合核心企业的市场策略, 提升自己在核心企业销售体系中的地位 最新. 13 合作模式一：先票/款后货授信 流程： ①　客户向银行交纳一定比例的保证金 ②　银行向客户提供授信出帐，并直接用于向 卖方的采购付款； ③　卖方发货，直接进入监管方的监管仓库； ④　客户根据经营需要，向银行补充保证金； ⑤　银行根据补充保证金的量，通知监管方向客户释放部分抵质押物； ⑥　客户向监管方提取部分抵质押物。 价值： 授信时间不仅覆盖了上游的排产周期和在途时间，而且到货后可以转为库存融资，因此该产品对客户流动资金需求压力的缓解作用要高于存货融资。 在银行资金支持下的大批量采购，客户可以从卖方争取较高的商业折扣，而且有可能提前锁定商品采购价格，防止涨价的风险。 最新. 14 合作模式二：担保提货（保兑仓）授信 流程： ①　客户向银行交纳一定比例的保证金； ②　银行向客户提供授信出帐，并直接用于向卖方的采购付款； ③　卖方向银行出具收到款项确认函； ④　客户根据经营需要向银行追加保证金； ⑤　银行通知卖方根据追加保证金的金额向客户发货； ⑥　卖方向客户发货。 产品适用： 客户为了取得大批量采购的折扣，采取一次性付款