金融学知识基础知识(重点归纳).pdf

第一章金融市场体系 第一节 全球金融体系 一、金融市场的概念 金融市场是指以 金融资产 为交易对象、 以金融资产的 供给方和需求方 为交易主体形成的 交易机制 及其关系的总 和。总而言之， 金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。 比较完善的定义 是： 金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。 二、金融市场分类 按交易标的 物划分金融 市场分为 货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其 他投资市场 按交易 对象是否新发行划分 金融市场分为 发行市场和流通市场 按 融资方式 划分市场金融市场分 直接融资市场和间接融资市场 按 地域范围 划分金融市场分为 国际金融市场和国内金融市场 按 经营场所 划分金融市场分为 有形金融市场和无形金融市场 按 交割期限 划分金融市场分为 金融现货市场和金融期货市场 按 交易对象 的交割方式划分 金融市场为即期交易市场和远期交易市场 按交易对象 是否依赖于其他金融工具 划分金融市场分为 原生金融市场和衍生金融市场 按 价格形成机制 划分金融市场分为 竞价市场和议价市场 三、影响金融市场的主要因素 1 经济因素 2 法律因素 3 市场因素 4 技术因素 四、金融市场的特点 （1） 金融市场以 货币资金 和 其他货币金融工具 为 交易对象 。 （2 ） 金融市场具有 价格的一致性，利率的在市场机制作用下趋向一致。 （3） 金融市场可以是 有形市场，也可以是无形市场 ，且 金融交易活动 在 有形和无形的交易平台集中进行。 （4 ） 金融市场是一个 自由竞争市场 。 （5） 金融市场的 非物质化 。 （6） 金融市场 交易之间不是单纯的买卖关系 ，更 主要的是借贷关系 ，体现了资金所有权和使用权相分离的原 则。 （7） 现代金融市场是 信息市场 。 五、金融市场的功能 金融市场的 积累功能 是指金融市场能够 引导众多分散的小额资金，汇聚成可以投入社会再生产的资金集合功 能 金融市场的 配置功能 表现在三个方面： 资源配置、财富再分配和风险再分配 金融市场的 调节功能 是指 金融市场对宏观经济调节作用 金融市场历来被称为国民经济 的“ 晴雨表 ”和“ 气象台 ’,是 公认的国民经济信号系统。 六、非证券金融市场包括： （1）股权投资市场 。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，即企业 (或者个人 )购买的其他企业（准备上 市、未上市公司）的股票或以 货币资金、无形资产和其他实物资产 直接投资于其他单位，最终目的是为了获得较大 的经济利益，这种经济利益可以通过分 得利润或股利获取 ，也可以通过其他方式取得。 金融 （2 ）信托市场 。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。 （3）融资租赁市场。 融资租赁又称设备租赁 ，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报 酬的租赁。 资产的所有权最终可以转移，也可以不转移。 七、要点按资本的使用期限长短划分 国际资本流动分为 长期资本流动和短期资本流动 两大类。 （1 ）长期资本流动 。长期资本流动是指使用期限在 一年以上或未规定使用期限 的资本流动。它主要包括 国际 直接投资、国际证券投资和国际贷款 三种方式。 （2 ）短期资本流动 。短期资本流动是指期限为 一年或一年以内的资本流动 。它主要包括以下四类： 贸易资本 流动、银行资金流动、保值性资本流动、投资性资本流动 八、按照资本跨国界流动的方式划分 国际资本流动可以分为 资本流入和资本流出。 （1）资本流