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金融营销学复习资料
一、名词解释:
1.金融风险:是指在资金融通和货币资金的经营过程中,由于各种事先无法预料
的不确定因素带来的影响,使资金经营的实际收益与预期收益发生一定的偏差,
从而有蒙受损失或获得额外收益的机会和可能性。
2.操作风险:人、技术、安全或其他因素给银行经营带来的损失。
3.市场细分:将某种特定产品的整体市场划分为若干个消费者群,以确定目标市
场的过程。
4.金融创新:是指金融业务、金融市场和金融监管的三方面创新的总和。
5.产品:向市场提供一切能令人留意、获取或消费的物品,能满足人们的某种欲
望和需要。
6.金融产品:金融机构向市场提供的使顾客可以取得、利用或消费的一切事物。
7.顾客让渡价值 (顾客受让价值):是指顾客总价值和顾客总成本之间的差额。
顾客总价值是是指顾客购买某一产品与服务所期望获得的所有利益,它包括产品
价值、服务价值、人员价值和形象价值。顾客总成本是指指顾客为获得某一产品
所费的时间、精力以及所支付的货币等,包括货币成本、时间成本、精神成本和
体力成本。
8.CI 战略:也称企业识别战略或企业形象战略,是指在调研和分析基础上,通
过策划和设CIS,来体现本企业区别于其他企业的标志和特征,塑造企业在社会
公众心目中的特点位置和形象的战略。包括企业理念识别系统(MI),行动识别
系统(BI)和视觉识别系统(VI).
9.信用风险:客户经营发生了变化可能产生违约的风险。
10.市场风险:由于市场条件发生变化,可能给金融企业未来收益带来不确定性。
11.营销:从调研、生产、销售、反馈、改进、再生产、再销售,参与市场竞争
的一个社会过程。
12.金融营销:它是一个不断上升的整体过程:市场调研确定需求开发产品满
足需求提供出售实现交换反馈信息调整控制。
13.金融客户:是指接受金融企业提供的金融产品(服务)的个人或机构。
14.资本运营:是以价值为中心的导向机制,它以资本价值形态的管理为基础,通
过对企业可以支配的资源和生产要素进行运作、谋划和优化配置,以实现资本增
值的最大化。其中金融资本是指银行、保险、信托和证券等金融机构占有和控制
的资本。
16.市场挑战者:在行业中仅次于市场领导者,位居第二、第三及随后位次的企
业。
17.市场补缺者:是避开竞争者而选择空缺市场加以战领的企业,它们专注于市
场上被大市场忽略的某些细小部分,在这些小市场上通过专业化来活动最大限度
收益。
补充:
1
1. 市场:人群、购买意向和购买能力是构成市场的三个不可缺的因素。
2. 社会营销:不仅注重消费者和企业的利益,也要注重社会的利益。
3. 关系营销:与顾客、供应商和分销商建立长期满意的关系。
4. 内部营销:培养经理和雇员以顾客为导向,在公司创造一种营销文化。
5. 金融市场细分:不是细分金融 产品和服务而是细分客户,即对客户需求差异
性细分中,把需求相近的客户群体划分为若干个子市场。
6. 产品线:是金融机构提供的具有同种功能或服务的一组产品。
7. 品牌:是指一种名称、名词、标记、符号及设计,或是它们的组合运用。
8. 产品品目:指金融产品线内各种不同品种、规格、质量和价格的特定产品。
9. 系统风险:一级风险,影响大且不可控。
10.非系统风险:第三级风险
11.4C 原则:CONSUMER 消费者,指消费者的欲望和需求;COST 成本,消费获得
满足的成本;CONVENIENCE 便利,购买的方便性;COMMUNICATION 沟通,与顾
客沟通。
12.促销:是指企业用人员或非人员方式传递信息,引发和刺激顾客的购买欲望
与兴趣,使其产生购买行为或顾客对卖方的企业形象产生好感活动。
13.金融促销:是指金融企业通过适当的方式向顾客传递产品和服务信息,以引
起注意和兴趣,激发其购买欲望,促进其购买活动。
14.销售促进(营业推广):是金融企业为刺激需求而采取的能够产生鼓励作用并
达成交易目的的促销措施。
二、选择(前25 题为单选,其余多选):
1.金融产品组合的含义是:促进销售、提高利润、( C )。
A.满足客户需求 B.利润最大化 C.分散风险 D.提高销售效率
2.建立品牌的目的识别产品、( B )、销售新产品。
A.创造客户 B.重复销售 C.提高利润
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