保险客户经营方法.pdf

客户经营方法篇 •圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 建立客户专属档案  晋升荣誉汇报  巧用客户日志 资讯服务 保持通讯，联系感情 运用各类反馈表 善用各类信函  邀请客户参加活动 记得包装保单 请客户体检  特别日子 特别关爱  生活中的好帮手 •圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必 究 一、建立客户专属档案 ⚫建立档案时营销员提供售后服务最重要、 最行之有效的工具和手段，也是营销员为客 户服务的根本。 ⚫可以清楚地看到客户的投保资料，个人喜 •圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 好，家庭成员情况，为售后服务奠定基础。 ⚫客户档案、生存领取档案、保单存根档案、 理赔档案、服务档案。对于多次投保或家庭 保单多的客户，应建立客户专属档案。 保单检查 • 检查内容： – 自然状况（联系电话、职业类别、通信地址… … 是否要做保全服务） – 财务状况 （是否需要加保或转保） – 身体状况 （关注医疗险是否有资格续保） – 保障是否全面 •圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 理赔保全 • 好的理赔服务应该是：接到出险报告后，立即前往看 望并了解情况，并提醒客户结合所投保险与医院协同 做好将来的理赔证明工作，同时向公司报案，在取得 理赔资料后即帮助客户申请核赔，最后亲自将理赔批 单及慰问品送到出险客户中。 • 好的保全服务应该是：培养客户一旦变更地址电话速 与你 联系的意识，保证客户能及时领到生存返还金 和催缴通知书、红利分配通知书等公司资料… … •圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 二、巧用客户日志 通过简单的表格或者笔记 将客户与营销员往来的每 一个事件完整记录，包括 事件表述，事件总结。 这样营销员可以较为完整 地了解客户，并能透过分 析，做到预知预判，达到 •圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 全面把握客户动态。 三、保持通讯，联系感情 title 通过发邮件、短信、微信、网上 聊天、电话等通讯方式和客户进行联 title 系、沟通。这项工作需要坚持，不能 刚开始热，过段时间就逐渐忘了，不 •圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 要有了新客户就忘了老客户。 短信常联系 客户不忘记 • 好处：省时省力省费用、普及性强且有群发功能、 话少情谊深、简单易操作、不会遭拒绝 – 1、养成习惯：收到好短信，就及时转发 – 2、幽默风趣的短信要分清对象把握火候再行发送