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企业管理论文：社会资本、自组织机制与商业银行经营转型绩效研究  第一章绪论  1.1研究背景与研究意义 1.1.1现状与背景 转型是源自发展经济学的概念,被定义为经旅发展阶段的转换,因此随着商业银行不同发展阶段的转换,商业银行的经营转型问题成为一个永恒的主题,是商业银行为适应社会经济的发展变化而做出的不断优化、调整增长方式的价值取向和经营模式的行为,究其本质,实际上是一个如何解决商业银行长期持续优化发展问题。 如果转型是既定的,那么如何转即转型的方向、目标和路径等是为一系列需优先解决的问题,这一点,人类不同的经济社会历史发展阶段已给出了相应的解答。 在贸易经济时代,商业银行从集市上纯粹的货币兑换商和保管商,转型为借贷中介人和放贷者;在工业经济时代,商业银行从简单的借贷中介人,转型为信用创造者和产业金融寡头;在信息经济时代,商业银行己跨越国界转型成为全球经营和全能的金融产品提供商。那么在当今的互联网经济时代,商业银行又何因势而变？ 经过上述几个时期的转型,今天的商业银行无论是在资产规模、运营质量上,还是在组织架构、技术手段和金融工具创新等方面上均取得了长足的发展。 .....................  1.2研究思路与研究方法 1.2.1研究思路 在总结上述文献利弊的基础上,本文没有局限于提出经营转型的几大工作目标和几点工作措施,而是按照嵌入性关系导致行为,行为决定绩效的研究思路,尝试探究商业银行经营转型内在的深层次问题,从溯源经营转型的理论依据入手,将其定位为金融中介如何发展的研究范畴,在遵循金融功能观、资源观和社会网络观的基础上进行了跨学科交融研究,注重商业银行发展的内生与外生双重特性,引入社会资本和自组织新兴理论的研究视角,从金融需求、金融主体、金融环境等社会金融资源网络结构方面,挖掘商业银行转型行为与社会金融资源网络的互动关系逻辑、演进变迁过程,梳理出商业银行经营转型的内在行为逻辑和实施路径,为商业银行经营转型提供一个新视角和新算法。整体研究思路规划如下图1.1所示。  .......................  第二章商业银行经营转型的理论解释  2.1社会资本理论的内涵与特征 2.1.1社会资本理论的缘起与拓展 社会资本的思想很早就在许多学科研究中散发光芒,虽然渊源很长,但其思想的水滴最终汇聚成现在社会资本理论的洪流,还是从近几十年才开始的。最早提出社会资本概念的是雅各布斯；最早使用社会资本概念的是洛瑞用于说明城市中也区处于不利地位的黑人孩子与其他孩子在社区和社会资源上的差别。以反驳新古典经济学过强调个人的人力资本对于种族间收入不平等的作用。而法国学者布尔迪厄,则是第一位系统分析社会资本理论的社会学家,他在《狂会资本随笔》中,明确阐释出社会资本的概念,实际或潜在资源的集合,这些资源与由相互默认或承认的关系所组成的持久网络有关,而且这些关系或多或少是制度化的。而最终确立社会资本概念的是美国社会学家科尔曼,他在《社会资本在人力资本创造中的作用》一文,首次对社会资本做出了全面界定,把社会资本定义为许多具有两个共同之处的主体,它们都由社会结构的某些方面组成,而且它们都有利于行为者的特定行为——无论是结构中的个人还是法人。真正使社会资本引起学界广泛关注的是哈佛大学社会学教授普特南。普特南引入社会资本理论对意大利南北经济发展的差异进行了长期研究,系统阐述了民主制度的的效率和效果是与-国经济、社会和文化背景密不可分的。从而得出了社会资本影响制度效能高低的结论,从经验上揭示了社会资本对政府效能和经济发展的作用。由此,社会资本理论受到社会学、政治学、经济学和管理学者的广泛关注,纷纷援用社会资本来回答集体行为、社会发展、经济发展、技术创新、组织管理和国家政策等方面问题。鉴于社会资本理论引入制度因素、价值判断和文化影响等因素弥补了新古典经济学理性选择模型缺乏现实解释力的弊端,加深了我们对自身所处世界的社会行动、社会关系和社会结构的理解和认i只,启发了人们将许多原来未考虑但事实上影响经济发展的因素纳入到经济学的分析框架之中,社会资本被誉为20世纪70年代以来最成功的显学之一,成为社会学、经济学、政治学和管理学等各学科广泛使用的跨学科概念理论。正如布朗大学社会学教授巧克尔.伍考克指出的一样,在社会资本的身上,历史学家、政治学家、人类学家、社会学家和决策者及各个领域内的各阵营,又一次找到了一种存在于公开的和建设性争论中的共同语言,一种以过去的150年中受到的狭齡学科主义严重压制的语言。 .......................  2.2自组织机制理论的内涵及与社会资本关系 2.2.1自组织机制的内涵 所谓