股权质押融资操作流程通用.pdfVIP

资管总部股权质押融资业务操作流程 公司总部各部门、各分子公司、各营业部： 为加快推进股权质押融资业务发展，便于业务人员展业及与公 司内部中后台沟通，现将对接资管总部(融资额大于1000 万元的项 目) 的股权质押融资业务内、外部操作节点及流程公布。 1、 提出申请： 项目承揽人在获得客户股权质押融资需求信息后，初步收集 融资主体的基本情况、需求以及质押标的基本信息等，完整填写 《股权质押融资项目基本要素表》，以邮件方式发送给资产管理 部项目联系人。 2 、 项目初审： 资管部项目联系人按照质押融资操作指引对项目基本情况进 行初步审核，如不符合相关规定，则邮件通知项目承揽人终止项 目；如果基本条件满足要求，则将《股权质押融资项目基本要素 表》分发各资金对接人。 3、 项目评估： 资金对接人对融资主体的基本情况，质押标的股票的质地、 估值以及流动性等进行全面分析，对质押标的是否满足融资方要 求，是否需要融资主体提供增信措施等作出初步判断。如不需额 外的增信措施，则可通过项目承揽人或直接与融资主体商谈利率、 质押率、期限等合同细节；如需融资主体提供其它增信措施且融 资主体同意增信，项目承揽人需按质押融资尽职调查的要求对融 资主体进行尽职调查，完成相关资料收集和尽职调查报告并上传 资产管理部项目联系人，项目联系人将尽调资料分发各资金对接 人，资金对接人根据尽职调查情况与融资主体商定具体增信措施、 融资利率、质押率和融资期限等合同细节。（在该环节，如有需 要，资金对接人可向研究所发起业务协同需求，请研究所对质押 标的作专项风险评估。） 4 、 合同谈判： 资金对接人通过项目承揽人或直接与融资主体商谈合同细节， 包括利率、质押率、增信措施、融资期限、支付方式等，达成一 致后，拟订 《质押融资合同》（双方或三方）。 5、 项目审批： 融资主体与资金对接人就合同细节达成一致后，项目承揽人 按商定条件重新填写 《股权质押融资项目基本要素表》，并从OA 发起股权质押融资审批流程（点击公司OA 业务部门-资管总部- 部门流程-股权质押融资业务审批流程），并按尽职调查清单所需 收集的相关资料、尽调报告以及合同初稿等需作为附件一并上传。 6、 签订合同： 审批完成后，资产管理部与融资主体签订 《质押融资合同》。 7、 开户： 营业部与融资主体完成开户手续、签订交易合同。 8、 交易：营业部发起进入交易流程。 附件：流程图： 提出申请 项目初审 否 结束 是否符合 是 项目评估 是 是否增信 尽职调查 否 是 否 合同谈判 是否符合 结束 否 结束 达成一致 是 项目审批 否 结束 通过 是 签订合同 户转托管 交易