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招商策划招商银行和券商合作范围 1 银证合作产品手册 V1.1 目 录 第一部分 结算银行 4 1.1 证券公司客户交易结算资金第三方存管 5 1.2 融资融券客户信用交易担保资金存管业务 9 1.3 个股期权银衍转账业务 12 1.4 新版B 股银证转账业务 14 1.5 证券公司客户资产托管业务 15 1.6 企业年金基金托管业务 17 1.7 网下增发收款业务 19 第二部分 交易银行 22 2.1 同业拆借23 2.2 同业结算账户透支 26 2.3 债券借贷 29 2.4 股票质押融资债权投资业务 31 2.5 券商融资业务债权收益权受让业务 34 2.6 证券类同业客户内保外贷 38 第三部分 理财银行 40 3.1 同业存款 41 3.2 睿享”系列理财产品 43 3.3 期权挂钩结构化产品 45 3.4 理财资金投资私募债 46 3.5 量化对冲结构化产品 48 3.6 定增基金 49 3.7 并购基金 50 3.8 证券公司融资业务债权资产包收益权转让理财业务 .51 3.9 银和理财 52 3.10 资产通 54 3.11“远”系列产品55 第四部分 渠道银行 56 4.1 代销证券公司资管计划 57 4.2 债券承分销 59 4.3 境外杠杆融资 61 第一部分 结算银行 5 1.1 证券公司客户交易结算资金第三方存管 产品简介 证券公司客户交易结算资金第三方存管业务，是指由商业银行作为独 立第三方，为证券公司客户建立客户交易结算资金明细账，通过银证转账 实行客户交易结算资金的定向划转，对客户交易结算资金进行监管并对客 户交易结算资金总额与明细账进行勾稽核对，以监控客户交易结算资金安 全，并向证券公司收取存管费用的一项中间业务。 1.2 融资融券客户信用交易担保资金存管业务 产品简介 融资融券客户信用交易担保资金存管业务（简称信用资金存管业务）， 是指我行作为独立的第三方参照客户交易结算资金第三方存管的方式参与 融资融券业务，为证券公司投资者建立客户信用资金账户，通过银证转账 实现客户信用资金的定向划转，根据证券公司提供的清算、交收数据，变 更客户信用资金账户，并进行勾稽核对，以监控客户信用资金安全，并向 证券公司收取相应存管费用的一项中间业务。 7 1.3 个股期权银衍转账业务 产品简介 个股期权是指由证券交易所统一制定的、规定合约买方有权在将来某 一时间以特定价格买入或者卖出约定标的证券的标准化合约。 个股期权银衍转账业务，是指我行作为个股期权交易结算资金的存管 银行，与证券公司合作，为客户的银行结算账户和证券公司的客户个股期 权交易结算资金汇总账户（简称 “个股期权汇总账户”）之间提供定向、实 时资金划转服务的业务。 产品优势 1. 我行个股期权银衍转账系统采用第三方存管系统平台，继承了原有 系统运行安全稳定、处理高速的优点。 2. 集中式银衍转账。我行个股期权银衍转账系统实现银证总对总对接， 支持集中处理银衍转账交易。 3. 方便快捷。我行为个人客户提供柜台、网银、电话银行银衍转账功 能，为机构客户提供柜台、网银银衍转账功能。 4. 高端客户优势。我行高净值客户占比高，客户粘性高，存管业务合 作可以给券商带来高端客户。 适用对象 具有交易所股票期权业务资格的结算参与人（主要为具备资格的证券 公司）。 风险提示 1. 证券公司不得以客户个股期权交易结算资金为自己或任何第三方的 8 债务提供担保。我行不得接受个股期权汇总账户任何形式的担保。我行不 得为个股期权汇总账户出具可用于担保的账