浅谈增强反洗钱意识之途径.docxVIP

浅谈增强反洗钱意识之途径 在当今社会中，贩毒、走私、黑社会性质的组织犯罪十分泛滥， 他们通过上述犯罪行为聚集了大量的非法收入。 但由于各国政府严格 的金融和税务制度，使得犯罪集团的非法收入难以被挥霍、转移，也 不能在经济领域中正常流通，这就出现了犯罪分子想方设法合法化问 题，洗钱就成为一种必然的犯罪现象。对于金融机构而言，由于受本 部门、本行业及个人利益的驱使，往往不惜铤而走险，违规操作，将 犯罪分子的非法资金融人到银行的合法资金中，使之合法化。 近年来，银行内部人员主动涉案的案件也屡见不鲜，例如，史上 涉案金额最大的广东开平中行“ 10 12”案以及黑龙江河松街中行高 某案都反映了银行内部人员利用职务之便挪用、 盗窃银行资金。一方 面反映了银行内部对高管人员的监督缺位， 另一方面也反映了银行高 管反洗钱意识薄弱。 上述现象的产生，究其原因，除少数金融从业人员受利益驱使， 铤而走险外，在很大程度上还是对反洗钱认识不足，反洗钱意识薄弱。 辩证唯物主义认为物质决定意识， 意识对物质具有能动作用。正确的 意识能够指导人们有效的开展实践活动， 促进客观事物的发展；错误 的意识则会阻碍客观事物的发展。从以上案例看出作为在反洗钱工作 领域担负愈来愈重要作用的金融机构，提升反洗钱意识在反洗钱工作 中发挥着及其重要的作用。 如何提高反洗钱意识？首先要持续地开展反洗钱宣传工作。反洗 钱工作是一项重