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FIS 核心系统需求资产银承、贴现 繁德信息技术服务 （北京 ）有限公司 2013-7-14 文档修订记录 修订日期 变更编号 变更描述 修订 方法 修订说明 修订人 修订方法：新增/修改/删除 目录 TOC \o 1-5 \h \z \o Current Document 1. 银行承兑汇票 1 \o Current Document 业务描述 1 \o Current Document 业务流程 1 \o Current Document 业务功能详细说明 1 \o Current Document 银行承兑汇票开户【 2150 】 2 \o Current Document 银行承兑汇票信息修改【 2151 】 8 \o Current Document 银行承兑汇票担保信息修改【 2152 】 11 \o Current Document 银行承兑汇票未用退回【 2153 】 13 \o Current Document 银行承兑汇票手工备款【 2154 】 16 \o Current Document 银行承兑汇票销记【 2155 】 18 \o Current Document 银行承兑汇票打印【 2156 】 22 \o Current Document 银行承兑汇票挂失解挂【 2157 】 25 \o Current Document 银行承兑汇票信息查询【 2180 】 32 \o Current Document 银行承兑汇票信息组合查询【 2181 】 37 \o Current Document 银行承兑汇票票面信息查询【 2182 】 43 \o Current Document 银行承兑汇票历史明细查询【 2183 】 49 \o Current Document 银行承兑汇票备款明细查询【 2184 】 52 \o Current Document 2.贴现业务 54 \o Current Document 业务描述 55 \o Current Document 业务流程 55 \o Current Document 业务功能详细说明 55 \o Current Document 贴现开户【 2101 】 55 \o Current Document 贴现票据处理【 2102 】 . 62 \o Current Document 贴现收回处理【 2103 】 . 67 \o Current Document 贴现转垫款【 2104 】 70 \o Current Document 系统内票据集中【 2105 】 73 \o Current Document 贴现查询处理【 2110 】 . 77 \o Current Document 贴现信息查询【 2120 】 . 81 \o Current Document 贴现组合查询【 2121 】 . 88 \o Current Document 票据组信息查询【 2122 】 92 \o Current Document 票据包组合查询【 2123 】 102 \o Current Document 贴现账户明细查询【 2124 】 106 \o Current Document 贴现历史明细查询【 2125 】 111 \o Current Document 贴现票据信息组合查询【 2126 】 114 \o Current Document 贴现利息试算【 2128 】 116 银行承兑汇票 1.1业务描述 银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审 查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。 银行承兑汇票每张票面金额最高为 1000万元。承兑期限最长不超过 6个月。承兑申请 人在银行承兑汇票到期未付款的，按规定计收逾期罚息。 银行承兑汇票的持票人应当自汇票到期日起十日内向付款人提示付款。 银行承兑汇票的出票人应于汇票到期前将票款足额交存其开户银行。承兑银行应在汇票 到期日或到期日后的见票当日支付票款。 1.2业务流程 银承汇票挂失挂失找到挂失到期银承汇票解挂未用退回可继续正常 ‘ 使用 银承汇票挂失 挂失找到 挂失到期 银承汇票解挂 未用退回 可继续正常 ‘ 使用 1.3业务功能详细说明 1.3.1 银行承兑汇票开户【 2150 】 、 功能描述 录入和修改时，信管系统发起，核心接收信管系统传入银行承兑