互联网金融公司Wealthfront分析报告.docxVIP

参考 参考 低价优质的在线财富管理平台 Wealthfront分析 公司简介 Wealthfront 是一家基于软件的在线财富管理企业，前身叫 Kaching，成立于2008年 12月，于2011年更名为 Wealthfront 。 Wealthfront 致力于为客户提供传统理财行业同等 质量但进入门槛更低、费用更加低廉的理财咨询服务。传统理财行业的进入门槛都在 100 万美元以上，费率在 1%以上，而在 Wealthfront开户的会员进入门槛只有 5000美元，费率 只有0.25%，且Wealthfront聘用高端财务顾问，提供高质量理财咨询服务，服务质量不低 于传统理财。目前 Wealthfront的资产管理规模约 30亿美元。 二、行业简介 智能投顾(robo-advisors )又称为机器人投顾，本质上是一种投资顾问服务模式，狭义的理解是以智能化股票投资组合推荐、 自动策略交易服务为代表的服务， 根据投资者的风 险偏好，为用户推荐投资组合。广义的理解则是考虑投资者的财务情况， 对其个人财富进行 精确配置，统筹考虑多种资产，如股票、基金、保险等。智能投顾利用互联网技术尽可能地 为包括中小投资者在内的更多用户提供投资管理服务， 快速、高效解决用户的投资选择难题。 相比传统的投资顾问，智能投顾具有五个突出的优势： 1、成本低，充分发挥互联网技术的 作用，大大降低投资理财的服