保险网络反洗钱培训材料ppt参考课件.ppt

; “洗钱”是指对毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各类合法交易的流转，进行掩饰、隐瞒、转化其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 ;“洗钱”活动的危害;常见的“洗钱”方法;什么是“反洗钱”;我国目前主要的反洗钱法律法规;保险公司在反洗钱活动中应尽的主要法律义务;大额交易和可疑交易报告制度 ;大额交易主要判别标准;可疑交易主要判别标准;可疑交易判别标准的补充;客户身份识别制度 ;“客户身份识别”制度要求; 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。 ; 在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1 万元以上或者外币等值1000美元以上，应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。; 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。对于高风险客户或者高风险账户持有人，应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，应采取合理措施了解其资金来源和用途。 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，且没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。 ;客户身份重新识别;客户身份识别手段;特别报告;客户身份资料及交易记录保存制度 ;基本要求;公司反洗钱机构设置;财务部门操作规程;