外汇及外外汇业务.ppt

外汇与外汇市场 汇率与汇率制度 影响汇率变化的因素 汇率变动对一国经济的影响 ■货币的可兑换 ■我国的外汇管理体制与人民币汇率 外汇市场与业务 广义的外汇(2008年外汇管理条例) 是以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资 外币现钞,包括纸币、铸币 外币支付凭证或者支付工具,包括票据、银行存款 凭证、银行卡等 外币有价证券,包括债券、股票等 特别提款权 其他外汇资产。 狭义的外汇 是以外币表示的可直接用于国际债权债 务关系清算的支付手段,主体是银行存 款和索取这些存款的凭证。 狭义外汇具备的基本特征:国际性、可 兑换性和普遍接受性 汇率的标价方法 直接标价法( Direct Quotation) 间接标价法( Indirect Quotation) 美元标价法(US, Dollar Quotation) 由于美元是外汇市场上交易最为频繁的货 币,所以在国际外汇市场上银行同业间外 汇交易通常使用美元标价法。在美元标价 法下,其中一种货币必须是美元,另一种 货币不一定是本币,而且对市场所在地来 说更多地是两种外币之间的汇率。 汇率变动的基本单位通常被成为基本点, 汇率一般计算到五位数。 银行的汇率报价通常采取双向报价制,即 同时报出买入价和卖出价,在所报的两个 汇率中,前一个汇率值较小,后一个汇率 值较大。 2012年9月7日中国银行外汇牌价 货币名称 现汇买入价 现