资金调度借款管理细则.docx

资金调度借款管理细则(暂行) 为了充分发挥资金的使用效率，支持浙江省电信实业集团杭州市有限公司的发展，浙江省电信实业集团杭州市有限公司资金调度中心（以下简称资调中心）将利用各单位用款的时间差，调节各单位资金余缺，向实业公司内各子（分）公司办理借款业务。 一、借款的种类 1、流动资金借款。各子（分）公司生产经营资金周转困难或季节性、临时性经营资金短缺可提出此类借款。 2、建设资金周转借款。经公司批准的建设项目，因资金筹集时间差需短期周转建设资金可提出此类借款。 所有借款时间一般不超过半年。 二、办理借款程序 凡在资调中心开设二级账户的子（分）公司都可以申请借款，向资调中心借款按以下程序办理： 1、向资调中心提出借款申请，借款申请应注明借款原因、资金用途、借款金额、借款期限、还款时间和按资调中心统一规定的利率等，经单位领导签字并加盖单位公章。 2、资调中心收到借款单位申请后，在一周内研究审批，经领导批准同意借款后 ，由资调中心通知借款申请单位。 借款利息的计算 资调中心按有偿方式办理借款业务。资调中心向各子（分）公司办理借款业务利率参照银行半年期贷款利率计息。借款利息计算公式： 借款利息=累计借款天数×年利率÷365天 借款利息到期一次还本付息结清。 四、借款的监督 资调中心有权检查借款资金使用情况。资调中心如发现借款单位不按规定用途使用资金，私自挪用，按挪用款额加收借款利息的100%的罚息；情况严重的，资调中心将提前收回借款。 借款单位应讲求信誉，按期归还借款并支付利息。未按“借据”规定的还款期归还未办理借款展期手续，作逾期处理，对逾期借款资调中心将采取以下措施： 1、延期时间加收100%为罚息。 2、向借款单位发出催款通知，要求一个月内归还借款。 3、催款通知发出后一个月后仍不归还借款，资调中心将采取强制措施收回借款。 资调中心对实业公司企业内部存款单位收取的利息、罚息均列“财务费用”科目。 附1： 各子（分）公司原存款最高限额及超限额上划整数或倍数金额 单位：万 单位 原银行最高限额 原银行存款最低限额 超限额上划下拨整数或倍数标准 备注 营销分公司 200 100 10 物业公司 150 50 10 汽车公司 150 50 10 卫生所 10 5 1 附2： 各子（分）公司上划资金传真结算电报 签发日期 年 月 日 收款单位 全称 付款单位 全称 账号 账号 存款地 点 存款地 点 金额 人民币 （大写） 小写 内容或列账科目 填制电报单位 （章） 负责人： 经办人： 市电信实业资调中心 收文经办人： 会计： 附3： 浙江省电信实业集团杭州市有限公司调度资金存款通知书 （单位） 根据资调中心与你单位签定的银行转账授权协议的规定，资调中心已通过银行于 年 月 日从你单位在 （银行） 存款账户（账号 ）将资金人民币金额 元（大写 ）上划至你单位在市电信实业资调中心二级存款户（账号 ）存款金额人民币 （大写 ），请及时向银行查询，并办理入账手续。 市电信实业资调中心 经办人： 日期： 单位收文日期： 收文经办人： 附4： 浙江省电信实业集团杭州市有限公司调度资金取款通知书 市电信实业资金调度中心： 因 ，请将我单位在市电信实业资调中心二级账户（账号 ）存款人民币 （大写 ），汇往我单位在 （银行）的存款账户（账号 ），请予以办理。 取款单位（章）： 财务负责人： 经办人： 日期： 市电信实业公司资调中心收文日期： 财务负责人： 会计： 收文经办人：