2021银行业专业人员资格考试银行业法律法规与综合能力分类模拟18.docx

银行业专业人员资格考试银行业法律法规与综合能力分类 模拟 18 一、单项选择题 （下列选项中只有一项最符合题目要求 ） 高级管理人员绩效薪酬的 以上应采取延期支付的方式，且延期支付期 限一般不少于 3 年。 40% 20% 25% 50% 答案：A [解答 ] 商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪 酬的 40%以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于 3 年，其中， 主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于 50%。 董事会对 负责 监事会 股东大会 C高级管理层 D.合规部门 答案： B ［解答 ］ 董事会对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任 下列选项中不属于商业银行合规风险管理基本制度的是 合规问责制度 合规绩效考核制度 C诚信举报制度 D.公平竞争制度 答案：D ［解答］有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项： ①建立对管理人员合规 绩效的考核制度，体现倡导合规和惩处违规的价值观念； ② 建立有效的合规问 责制度，严格对违规行为的责任认定与追究， 并采取有效的纠正措施， 及时改进 经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南； ③ 建立诚信举报制度， 鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。 下列关于内部控制措施的表述，错误的是 。 合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行 标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作 建立相应的授权体系，可确保各机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权 限，并实施动态调整 C朋确哪些是重要岗位，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位 人员之间可以轮岗 D.建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规 范的业务制度和管理制度，并定期进行评估 答案：C ［解答 ］ 内部控制措施是银行根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险 控制在可承受度之内。 C 项，在岗位设置上，商业银行的内部控制措施要求明确 哪些是重要岗位， 并制定相应的内部控制要求； 对重要岗位人员实行轮岗或强制 休假制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。 下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是 。 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 C确保资产负债业务快速发展 D.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 答案： C ［解答］商业银行内部控制的目标包括四个方面： ①保证国家有关法律法规及规 章的贯彻执行； ② 保证商业银行发展战略和经营目标的实现； ③ 保证商业银行 风险管理的有效性； ④ 保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管 理信息的真实、准确、完整和及时。 下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是 A.合规管理部门 B银行盈利目标 C合规风险管理计划 D.合规政策 答案：B ［解答］ 商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险 管理体系。合规风险管理体系应包括以下基本要素： ① 合规政策； ② 合规管理 部门的组织结构和资源； ③ 合规风险管理计划； ④ 合规风险识别和管理流程； ⑤ 合规培训与教育制度。 在商业银行公司治理中，负责具体执行董事会决策的是 董事会秘书 董事会办公室 C高级管理层 D.董事 答案： C ［解答］高级管理层根据商业银行章程及董事会授权开展经营管理活动，确保银 行经营与董事会所制定批准的发展战略、 风险偏好、各项政策流程和程序相一致 高级管理层对董事会负责，同时接受监事会监督。 上市商业银行的最高权力机构是 股东大会 B监事会 C董事会 D.行长办公会 答案：A ［解答］ 股东大会是股东参与银行重大决策的一种组织形式，是股份公司的最高 权力机构，是股东履行自己的责任、行使自己权利的机构与场所。 下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是 履职要求 职责边界 C激励约束 D.组织架构 答案： C ［解答］商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东 及其他利益相关者之间的相互关系， 包括组织架构、 职责边界、 履职要求等治理 制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。 对股东大会负责，承担商业银行经营和管理的最终责任 高级管理层 股东大会 C董事会 D.监事会 答案： C ［解答 ］ 股东大会是股东参与银行重大决策的一种组织形式，是银行的最高权力 机构。董事会对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。 商业银行监事会例会每年至少应当召开 次 A. — B两 C三 D.四 答案：D ［解答］监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责。监事会例会每季 度至少应当召开一次，监事会临