贷款申请报告书.docVIP

篇一：关于申请贷款的报告 关于申请贷款的报告 中国农业银行郑州陇西支行： 河南省天伦燃气工程投资有限公司是由河南省天伦实业（集团）有限公司投资组建、经河南省工商局批准于二00二年五月十日注册成立，以从事燃气市场开发、投资、经营，管理燃气管道基础设施，销售及分销管道燃气，销售燃气设备等为主营业务的、具有企业法人资格的有限责任公司，注册资金：人民币一千万元，法人代表张瀛岑。公司地址：郑州市健康路三号、国奥大厦20楼。 一、公司概况 河南省天伦实业集团是郑州市20家大型名优民营企业之一，是在一九九一年六月经河南省体改委批准、经河南省工商局注册成立的综合性公司，注册资本金5800万元，拥有资产4亿元，经营范围涉及房地产、燃气、商贸、工业和物业管理等多种领域，集团下属的天伦燃气工程投资有限公司主要从事城市天然气的投资开发建设和经营管理。 天伦集团在几年的经营过程中，一直秉承“真诚、信用、品质、服务”的宗旨，在取得显著的经济效益的同时也创造了良好的社会效益；“讲求诚信”的经营原则使天伦集团在业界有较高的声誉，并先后被省农行、省工行和郑州市商业银行评为aa级信誉单位。集团的成长在完成资本积累的同时也造就了一只德才兼备的员工队伍，并培养出一批优秀的中青年管理者。公司现已拥有员工1400多人，其中有大专以上学历的占65%，是能力、学历和经验的最优组合。 集团公司董事长张瀛岑，39岁，中共党员，毕业于河南省财经学院经济管理专业，先后担任金水区糖酒公司经理等职务；于96年组建天伦实业集团，任董事长兼总经理；张瀛岑总经理在创建、发展企业的同时，积极投身于社会公益事业，曾向红十字会河南分会捐款、对107国道的市政建设提出的建设性意见，被政府采纳并登载在大河报上；历任金水区人大代表、郑州市人大代表。 天伦燃气工程投资有限公司总经理王新刚先生曾任郑州市天然气公司总经理，河南省煤气学术委员会主任，是燃气领域国内知名专家，具有数十年燃气行业的经营和管理经验。 二、公司经营情况 我国政府在第十个五年计划中提出，未来十年将致力于扩充天然气管道基础设施的建设，其中主要项目是建造长约4200公里长输管道---西气东输管道，总投资约1500亿元。而下游用户系统的投资更为巨大。集团决策层抓准这一契机，注册成立河南省天伦燃气工程投资有限公司，率先与省内几个主要城市洽谈、协商天然气投资与经营。投资城市天然气建设和经营将成为集团新的利润增长点，天然气也将是集团未来的支柱产业。 目前，公司意欲多个洽谈收购城市管网燃气专案。二零零二年九月成功取得河南省重要城市——鹤壁市的三十年城市燃气独家运营权，兼并了鹤壁市煤气公司出资注册成立了鹤壁市天伦燃气有限公司；许昌市天然气项目也已进入实质性操作阶段，公司近期可取得该市的三十——五十年的独家经营权。 1、鹤壁市天然气项目情况 该项目投资1.32亿元，供气规模为日供气10万立方米，管网总长度180公里，建设工期为两年；2004年建成并开始供气，计划发展居民用气户8万户及部分工业、公福用户。 该项目天然气进价按1.2元/立方米计算，售价按1.8元/立方米，达到设计供气能力后，正常年利润总额939万元；财务内部收益率税前为12.69%，税后为9.39%；投资回收期为12.22年（税后含建设期）；投资利润率为7.08%；投资利税率为9.86%；盈亏平衡点为49.98%。 截止2002年12月末，鹤壁市天然气利用工程项目已完成投资工程2000多万元，完成工程主要内容为：长线管道铺设36公里、新市区管网12公里、老城区管网6公里、门站1座；并实现了部分市区通气（西气东输未通气前，暂从濮阳供气）。 2、许昌市天然气项目情况 项目总投资1.08亿元，供气规模为日供气12.7万立方米，管网总长度76公里，项目建设工期为一年；2004年初开始供气，计划发展居民用气户6.9万户及部分工业、公建用户。 该项目天然气进价按1.2元/立方米计算，售价按1.8元/立方米，达到设计供气能力后，正常年利润总额1040万元；财务内部收益率税前为11.68%，税后为9.32%；投资回收期为10.85年（税后含建设期）；投资利润率为9.85%；投资利税率为12.95%；盈亏平衡点为54%。 目前，项目建议书、可研报告、环保评诂报告省计委和省环保局均已批复，初步设计已委托中国市政华北设计研究院12月份完成并上报省计委批复；门站选址及征地已完毕，工程计划近期开工建设。 三、申请贷款的用途及款额 此次申请贷款用于和郑州燃气集团有限公司合作建设、经营位于管城区圃田乡的液化气储运基地。双方”合作经营协议”中约定该基地由郑燃集团负责前期建设，后续流动资金由我公司负责筹措，经营利润按比例分成。由于我公司目前鹤壁及许昌燃气项目的投资均在进行中，且天然气项目是一个前期投资较大，投资时间较为集中的工